文／记者周奉超　通讯员黄绚霞

　　在柜员机上喷涂502胶水，然后张贴“银行告示”引诱，一年时间连续5次大规模、跨地区“套钱”作案竟然屡屡得手。昨日，这个外号“吸钱帮”的12人诈骗团伙终于“寿终正寝”。经过银行、公安的联合围堵，曾一度严重骚扰横沥、东坑两地ATM业务秩序的犯罪集团被一举捣毁，12名犯罪嫌疑人全部落网。

　　“操作指引”原是“吸钱陷阱”

　　自去年下半年开始，建行东莞市分行辖属的横沥、东坑两地支行的部分自助提款机陆续出现“提款失灵”现象，顾客将银行卡插入、输入密码后，始终无法完成提款操作，而柜员机上的提款按键也根本不起作用。

　　就在客户心急取钱、本想向银行柜台寻求帮助的时候，往往发现旁边张贴着一张赫然加盖银行业务公章的“公告”或者“通知”，以银行的身份发出操作指引：“由于银行系统升级，造成服务功能程序混乱，需提款客户请按以下步骤操作：输入您的密码→按“转账”键→输入本行急救账号××……→输入提款金额，即可取款。若不成功，请重新操作，造成不便，敬请原谅。”

　　部分客户由于取款心急，便全程按照“提示”进行操作，结果不但分文未取成，原先账户内的钱款却被转出。据银行接报的申诉统计，该“提款异常”前后已经使有关账户损失资金1.5万余元。

　　多名客户遭遇的相似经历引起银行方面的警惕。于是，建行东莞市分行辖属的横沥、东坑支行，逐一对外设的银行ATM柜员机展开检查，发现凡是有过提款异常投诉的ATM提款机的“提款”功能按键均被无一例外地做了手脚：原本可按压的机键凹槽被502胶水封住，其它按键也做了手脚。而同时，一旁张贴的“紧急公示”及相关的银行公章经鉴定全属伪造。由于是两地、多点同时出现，银行方面意识到这是有预谋和有组织的ATM诈骗，遂联系公安部门展开摸排调查。

　　竟用企业代发工资账户作案

　　面对客户上万元的资产“流失”，银行给予了高度的重视。各出事银行网点针对犯罪分子作案遗留细节，与公安机关展开联合排查，全力配合公安机关做好报案协查，银行网点还与地区治安巡警联手加强柜员机的巡查与监控；另一方面支行推出发卡时附警示单张、ATM显示屏画面设置相关的警示内容等多项防范措施。

　　经过努力，此类诈骗事件得到有效遏制，第三、四季度未有新的受骗记录。但横沥、东坑两地非法张贴的现象仍然不绝，作案隐患仍然存在。为此，银行决定：各网点一旦发现此作案手法，立即将可疑账户冻结；同时做好可疑账户的资料查询和建档调查。

　　经过对可疑账户的锁定和监控，去年11月，建行横沥支行最先发现新情况：有犯罪分子在严密攻势下无计可施，竟动用了东坑某厂的代发工资账户（此前各可疑账户皆为虚假资料）。为免打草惊蛇，建行东莞市分行决定暂不冻结该账户，进一步加强与公安部门联系。通过调查银行得知，疑犯确实曾在东坑某厂供职，且刚辞职。

　　故伎重施一疑犯当场落网

　　银行及公安部门迅速展开网点布控行动，去年12月17日深夜，该名犯罪嫌疑人在某网点从事ATM非法张贴“公告”过程中，被建行经警和公安人员联手抓获。一个12人严密组织的ATM机诈骗团伙由此浮出水面。

　　经审理，该犯罪团伙交待了诈骗手法和基本诈骗过程：先用502胶水将ATM的“取款”键粘住，然后非法张贴所谓“公告”、“公示”、“通知”、“紧急通知”等虚假宣传贴。为骗得客户信任，公示下落款处还同时加盖伪造公章，甚至有的“告示”内容中还留有咨询电话，例如把建设银行咨询电话“95533”故意写为“9553”。不少急性子客户因此一下便“中招”。

　　此外，犯罪团伙还利用一些客户不熟悉ATM操作程序或ATM回应时间较长等情况，乘机围住事主，有的偷窥密码，有的在旁急切催促，有的借机帮忙取款操作，乘事主手忙脚乱之际，成功施用“调包”计与事主换卡后，立即到其他网点疯狂透支。

　　据了解，该银行柜员机诈骗团伙2003年一年内总共大规模作案5次，先后诈得赃款人民币上万元。目前此案正在进一步审理之中。

　　银行提醒自助服务须自防

　　近来不法分子利用银行自动柜员机进行诈骗活动的情况愈演愈烈。据不完全统计，2003年东莞市各银行发生此类诈骗活动不下30起，造成客户资金损失近10万元。鉴于此类金融诈骗案件的频繁发生，银行有关方面提请广大客户从自防做起，ATM操作一旦遇上麻烦，第一时间向柜台查询，一切事务均由银行方面当场解释为准。（来源：广州日报）