保本基金,欲与银行抢储户 |
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http://www.sina.com.cn 2004年08月16日10:33 南京日报 |
【南京日报报道】(记者王玥)开放式基金的发行经过今春的“狂飙运动”后,目前已跌入低谷。然而保本基金却不怕碰壁,因为他们认为自己是储蓄的替代型产品,有巨大的市场需求。明天,天同保本增值基金作为国内第三只保本基金,就将正式冲向市场。 保证本金,安全第一 保本增值基金,是在一定投资期限内,对投资人所投资的本金提供保证的基金——无论市场如何下跌,基金净值到期都不会低于保本目标,同时还会由银行、保险公司、大型企业等机构提供担保。 一个完整的基金产品线,应该包括股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金和保本基金等,让拥有不同风险偏好的投资者,可以选择相应的基金产品。其中,保本基金的风险无疑是最低的。 新发行的天同保本增值基金就明确,投资者在发行期内购买,持有3年期满后,就可以获得100%的本金安全保证,且由国家开发投资公司提供120亿元不可撤消连带担保。 保本需要3年 据了解,目前市场上已有2只保本基金:南方避险增值基金和银华保本增值基金。然而,他们的表现无法令人满意,前段时间甚至跌破了面值。 对此基金公司的人士表示,保本基金的投资是通过复杂的组合投资策略来实现的,为达到保本目的并获得一定的收益,通常需要一个较长的时间段,并在此期间将投资资产相对锁定,时间过短会造成保本和增值的困难。所以,3只保本基金都设定了3年的保本周期,即要实现保本和获得一定收益回报,投资者必须等待3年。 如果不到3年投资者就想赎回,必须支付较高的手续费。 储户是购买主力 绝大多数的国内投资者在投资时的首要目标是本金无损。保本基金正是摸准了这种心理,以保证本金安全为卖点,来抓住追求稳健的投资者。 据了解,南方避险增值基金和银华保本增值基金在发行时,分别设定了50亿和60亿元的资金募集上限,结果都提前结束认购。一般储户是购买主力,平均每户投资3万多元。 天同基金投资发展部总监周长生表示,新的保本基金主要同样针对风险承受能力较低的中长线投资者,为其提供一种储蓄及国债投资的替代品。 保本基金除了保本,能提供多少投资回报?基金公司都挺有信心:高于同期国债和银行定期存款收益。 然而他们究竟能有多少增值,还必须由市场来检验。 (编辑 晓英) |