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广东发展银行在全国率先推出“家庭理财”新品


http://www.sina.com.cn 2004年10月29日15:26 新华网

  新华网北京10月29日电(记者刘红灿)“有本事赚钱,无理财概念”,成为一些人在日益富裕后的困惑。为此,广东发展银行29日宣布,在全国范围内推出家庭理财系列产品和服务,成为我国首家推出家庭财富管理服务的商业银行。

  为推广家庭理财新概念,广发银行从10月29日至11月30日开展广发银行家庭理财节活动,除展示家庭财富系列产品、家庭保障系列服务、贵宾客户系列优惠、家庭理财帐户等业务新品和服务外,还将通过各种形式普及家庭理财的知识。据介绍,家庭财富管理是个人理财业务的发展趋势,是商业银行为优质客户提供现金、证券、保险、信贷、投资管理、以及税务、财务计划、退休、遗产信托等一揽子金融服务和满足家庭生活的各项增值服务。它不但可为客户提供切实可行的家庭或个人财务规划,同时也向客户设计并提供适合不同人生阶段需求的财富管理产品。

  广发银行为客户提供的家庭理财服务和产品主要有两类:一类是为满足客户基础理财需要的产品,包括个人信贷类产品、消费结算、代收代付、账户管理等,基本涵盖了目前国内商业银行所能提供的一切个人金融服务;另一类是为满足客户资产增值的投资产品,包括外汇、基金、信托、有价证券、保险等。广发银行通过与国内多家证券、基金、信托、保险等公司的合作,开展内容丰富的代理、代销、受托理财和财务咨询业务,使客户可以方便地选择适合自身需要的投资产品。家庭理财套餐有薪加薪、银证先锋、储蓄型房贷、理财型团购按揭房贷、信托计划、货币市场基金计划、丰收外汇理财等7种产品,涵盖本外币理财、储蓄理财、证券理财,适合不同的家庭,客户可以任意组合。

  据了解,长期以来,我国商业银行对家庭财富管理关注不多。去年8月8日,广发银行的北京、上海、深圳、杭州、广州等10家分行,率先在同业中推出面向家庭(个人)客户的财富管理业务。广发“真情理财”借助国内先进的专家理财规划系统,依据客户的资产状况、心理预期、投资偏好、理财周期、流动性要求为客户提供个性化的服务,以精心打造数个理财精品,替代“超市化”的摆摊经营。目前,广发银行在国内已经成立了近20家财富管理中心,培养专业理财策划师140多名,新增个人客户经理500名,“真情理财”贵宾客户数量达到近2万人。此次家庭理财节期间,广发银行还将组织一系列活动:通过网络普及家庭理财知识,客户可随时得到广发银行理财专家的指导和答疑;安排500名个人客户经理深入社区,现场讲解家庭理财要素和理财技巧;联合证券同业开展理财投资大赛,并邀请专家开办讲座,让客户轻松把握理财市场,获取超值收益。


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