房产中介冒名申领信用卡

　　作者： 王阳来源：

　　勾结工行内鬼 透支20余万

　　核心提示

　　犯罪嫌疑人丁维利用其房地产中介的合法身份，在盗用客户资料后，勾结银行内鬼用伪造的客户身份证明申领信用卡，并大肆透支消费20余万元。

　　11月10日，西城检察院以涉嫌信用卡诈骗罪将丁维信用卡诈骗犯罪团伙提起公诉。

　　女大学生收到催账通知

　　今年2月26日，本市一所大学的女生陈清（化名）突然收到市工商银行的催款通知。该通知称，陈清在工行领取了3张信用卡。目前，上述信用卡已透支1.4万余元。银行要求陈清迅速还清透支款项，否则将动用法律手段。

　　收到这一催款通知，20岁的陈清大感惊讶。她从来没有申请过任何银行的信用卡，何来透支、赖账？

　　次日，陈清将这一情况反映到工商银行。

　　办卡所用身份证是伪造

　　通过仔细核查账目，银行方面发现申领这3张信用卡的是一年轻女子。该女子除使用陈清的基本身份资料外，还使用了陈清家中的房产证明。有疑点的是，该女子手持的“陈清身份证”上的照片与陈清本人不一样。银行方面判断身份证是伪造的。

　　这是一起有预谋的信用卡诈骗案件！工行内保部门和北京警方迅速介入，展开调查。

　　重要线索锁定冒领女子

　　一周后，陈清向警方提供了一条重要线索———她的房产证明和身份证惟一一次同时使用是在去年12月的一次房屋出租中。当时，为了帮母亲出租家中空闲的一套房屋，她将上述证件交给了一个叫做正大基业的房地产中介公司。

　　警方很快发现，该公司由一个叫丁维的男子控制，其手下有五六名雇员，冒充陈清的神秘女子曾在其手下打工。此外，丁维的女友王某是工行北京分行牡丹卡中心的柜员，而神秘女子正是在这里用陈清的“证件”冒领信用卡的。

　　团伙6成员被一网打尽

　　3月8日，丁维去接王某下班时被抓获。警方当场在其身上搜出“黄斌”、“张宏”等人名下的信用卡多张。

　　有关部门目前查实，通过王某和张立军提供的银行内部信息，2003年12月起，丁维等人至少伪造了“黄斌”、“张宏”等4人的身份证，并安排其公司职员裘某、赵某等人出面，成功领取了七八张到期无人领取的信用卡，并陆续透支20余万元。

　　至5月2日，丁维诈骗团伙6名成员全部落网。

　　主犯揭

　　银行内线提供信息和便利

　　被抓获后，丁维等人交代了这个信用卡诈骗谜局。

　　2003年7月，丁维认识了工行北京分行牡丹卡中心的王某，并使21岁的王某成为自己的女友。

　　当年10月，他伪造了清华大学化学分析专业研究生的学历证明，申领了一张高透支额度的信用卡，开始大肆消费。

　　尝到信用卡透支消费的甜头后，丁维决定发挥女友王某的“长处”。依靠从王某处获得的便利，丁维安排其公司的兼职大学生李某，手持伪造的陈清身份证，从工行北京分行牡丹卡中心顺利领出了3张信用卡。事后，他给了李某3000元报酬。

　　当年12月起，丁维在网上结识了工行朝阳支行营业部的张立军。双方讨论后，认为留下陈清真实信息“不妥”。此后，通过张立军、王某提供的银行内部信息，他们采用全部都是伪造信息的证件又申领了多张信用卡。

　　律师提示

　　重要证件复印件应加批注

　　获悉此案详情后，北京博景泓律所的郭金辉律师建议说：丁维信用卡诈骗团伙犯罪利用了人们提供重要资料时的不谨慎。今后，在对外提供的复印件醒目位置上，大家可以书写这样一个批注：“本复印件仅供###用途使用。”这个简单的方法，可以在一定程度上防止资料被滥用。

　　本报记者 王阳 制图 黄闵