记者今天从中国工商银行获悉，截止到今年三季度末，该行已经与全国3629个客户签订了现金管理服务协议，为这些客户的19611个上下游或附属单位提供现金管理服务，总、分行上下联动推进业务发展的格局已经形成，现金管理业务进入了快速增长期。
现金管理（ca sh m an agem en t service）是商业银行帮助对公客户使用和管理银行账户，提高资金运作效益和效率的组合化金融产品和服务。目前工商银行已经形成了比较完备的现金管理产品体系，涵括了收款服务、付款服务、投资服务、融资服务4大类37个小类的系列产品，通过柜面、电子银行、银行卡等多种分销渠道提供给客户，还包括部分功能先进的现金管理产品如集团账户、日间透支、即时通、直接借记、E－bank收付款等，覆盖了大部分国内和跨国公司客户的需求。
从客户类型看，工商银行现金管理实现了向国有、股份、民营、外资等多种所有制形式和通信、能源、机械、零售、金融、政府事业机构、交通运输、电子、食品等多行业客户的全面渗透，一批财务、资金管理水平高，业务覆盖地域广，在业界具有相当影响力的企业和组织已成为该行的现金管理客户。
在西方发达国家，现金管理是一项比较成熟的金融服务。随着跨国公司不断在我国落户以及外资企业的快速发展，其对现金管理需求越来越大；同时，现金管理观念也逐渐为一些国内大型企业所接受，特别是大型国有企业由于原来实行松散的现金管理，无效现金占用量大，对实施系统现金管理的需求非常强烈。为此，工商银行在中资银行中率先推出了现金管理服务。
该行发挥其遍布全国的2．4万多个营业网点的优势，将320多万个对公账户中具有总分公司、集团成员企业、上下游企业、供货商与经销商，以及其他资金或者业务关系的账户按照客户个性化需求进行组合，建立归集、下拨、头寸转移、余额控制等资金关系。工商银行还与107个国家和地区的1000多家银行建立了代理行关系，与4500多家SWIFT成员银行保持着业务往来。同时该行还将结算、电子银行、银行卡、短期投融资、资金风险控制等对公产品、服务和客户的业务链融为一体，形成紧密的、深层次的业务协作关系。（记者张立栋）（来源：中华工商时报）
