银行“内鬼”骗二手楼贷款4000余万

　　时报讯

　　（记者闫晓光通讯员周俊锋）一银行个人理财部主任利用职务便利，以提供虚假资料的方式伙同手下从银行骗取二手楼贷款，金额达4000余万之巨。目前，此案已由深圳市检察院反贪局案件协查处侦查终结，不日将提起公诉。

　　案发

　　一单虚假贷款出现在银行

　　2003年9月23日，李小姐到深圳一家商业银行的营业网点办理其本人的账户销户手续，没想到却遭到了银行的拒绝。原来，是有人盗用了李小姐的名义从银行贷了款。在此之前，她把身份证借给了一位亲友，没想到竟因此被骗贷分子所利用。而头目正是该银行深圳分行第三营业部个人理财部的主任彭伟智。

　　调查

　　“内鬼”骗贷83单超4000万

　　2003年9月25日，深圳市检察院当即立案侦查。经核查发现，彭伟智在2001年3月至2003年9月担任分行第三营业部个人理财部主任期间，伙同手下职员吴泽明编造假身份证、假房产证等虚假资料，采取使用二手楼按揭贷款和抵押贷款等手法套取银行存款。

　　截止到2003年9月25日案发，彭伟智与其团伙使用上述方法作案83单，从银行骗取贷款4369万元，同时往各虚假还贷账户中存入1393万余元。这样，银行的直接经济损失为3783万余元。

　　2003年11月21日，深圳市人民检察院提请在全国范围内发布通缉令通缉犯罪嫌疑人彭伟智。2004年4月4日在多警种的协助下将已经逃往境外的犯罪嫌疑人彭伟智抓获。其后，涉案人员吴泽明、陆震球相继落网。

　　难点

　　赃款被转移检察机关取证难

　　据检察机关介绍，彭伟智逃往香港后，在2003年9月至2003年10月6日间，将其案发前所骗取的并存放在香港某证券公司的钱取出并转移。其后，在2003年10月7日，他用其早就购买好的国外护照，在香港一家商业银行开设了账户，将上述赃款转移到该账户中。2003年11月，彭伟智又将该账户上的赃款改为他与妻子的联名账户，其妻又将账户上的资金提现转移。

　　“83单骗贷事实，涉及到的虚假证明、资料非常多，牵涉到的人员也非常多，我们都要一点点地查，更为麻烦的是，犯罪嫌疑人假借别人的名义开出的虚假证件、资料所涉及的事主，很多都难以找到，还有的不愿提供证词，这也给侦查工作增加了难度”，检察官这样对记者坦言。（来源：信息时报）