谁偷了建行3个亿？

　　吉林省30多家单位的存款神秘蒸发谁偷了建行3个亿？新闻提示

　　据央视《经济半小时》报道，犯罪嫌疑人张雨杰以高回扣为诱饵，把大量存款吸引到他控制的银行。然后，他再伙同银行内部人员，伪造金融凭证，把这些存款转到自己的腰包里。用这种骗术，他共骗了3个亿。

　　2005年3月，吉林省长春市中级人民法院对张雨杰特大金融诈骗案进行宣判，其中建行铁路支行副行长郭强被判无期徒刑、建行铁路支行营业员潘丽娜被判无期徒刑，另外，本案的主犯张雨杰和建行朝阳支行行长孙守忠以及其他十多名银行工作人员的犯罪事实目前正在审理当中，法院将在近期宣判。

　　3亿存款神秘蒸发

　　2000年，吉林省电力公司在中国建设银行吉林省长春市的朝阳支行存入了2000万元，2001年的4月27日，电力公司的财务人员到建行朝阳支行去取款。但建行的工作人员说，这笔钱早已被取走。电力公司的财务人员立即报案。

　　吉林省公安厅经侦总队接到报案后，立即进行了调查。根据银行的存取款记录，这笔钱是在存入的当天就被转账取走的。这张转账支票就是当时取款人出具的，支票上盖的居然是吉林省电力公司的财务章和法人章。

　　警方又拿着这张转账支票赶到电力公司进行调查。没有想到，电力公司拿出了本企业的财务章和法人章进行比对，证明这张支票上的印鉴全部是伪造的。2000万的巨款究竟去了哪里，这张假支票成了惟一的线索。就在警方调查时，一连串没有想到的事情发生了。

　　在随后不到一个月的时间里，长春市又有多家单位报案，他们存在建行的钱也都像吉林省电力公司那样，莫名其妙地被取走了：东北电力集团吉林代理处1000万元；长春市财政局社会保障中心5000万元；吉林省新闻出版局1000万元；吉林省地税局农业税管理处2892万元；中国银河证券有限公司长春证券营业部2000万元；长春铁路局住房公积金管理中心2000万元。

　　经过吉林警方最后统计，长春市的30多家单位，总共有多达3亿多元的存款不翼而飞，而这些失踪的存款案几乎都发生在建行朝阳支行和建行铁路支行。是谁取走了这3亿多元的存款？

　　警方调查发现骗局

　　警方发现，长春市这30多家丢失存款的单位，他们的存款单都还在自己手里，也就是说这些单位没去银行取过钱，那银行的钱又会是被谁取走的？这些存款单就成了警方侦破的焦点。

　　拿着这些存款单，警方的工作人员又来到建设银行进行调查。经过仔细鉴定之后，结果又让人大吃一惊：这些存款单居然全部是假的。警方在对这些存款单位进行调查的时候，吉林省电力公司财务人员的一句话，引起了警方的注意。据电力公司的财务人员透露，当初到建设银行存款时，他们并没有亲自去，而是委托一个中间人办理的，存款单也是由这个人拿回来的。

　　警方在对其他报案单位进行调查的时候发现，他们竟然也和吉林省电力公司一样，都是由中间人来办理存款业务的。警方发现，这些来自不同单位的假存款单几乎一模一样，甚至连它们的编号都非常接近，警方因此判断，这些案件很可能是同一个诈骗团伙所为。

　　根据存款单位和银行提供的线索，警方迅速出击，相继抓获了这些办理存款业务的中间人。据他们供述，有一个叫张雨杰的人向他们承诺，只要他们为建行拉进存款，就能得到存款额10%的回扣，至于这些钱存进去之后为什么不翼而飞了，他们毫不知情。

　　警方发现，这个叫张雨杰的人并非建行的工作人员。他为什么如此卖力地为建行拉存款？而他拉进的存款又为什么最后都不翼而飞了呢？

　　目前，我国还没有法规明确规定，替银行拉存款吃回扣是违法的，所以，对这些中间人，警方最终只能释放。真正要追回3亿元存款，看来希望只能寄托在那个神秘的幕后操纵者张雨杰身上。

　　拉存款给高额回扣

　　这起案件是吉林省建国以来最大的一起金融案件。为此吉林省公安厅专门成立了专案组，负责侦破此案。

　　依据已经掌握的线索，警方迅速布控，终于抓获了这位神秘人物张雨杰。警方多番审讯，张雨杰始终说自己只是帮助建行拉存款，而存款为什么失踪，他一无所知。案件的侦破工作，又陷入了困境。

　　民警调查了建设银行的资金流向，发现这些失踪的大笔资金都是转账到长春市的几个小公司，然后再被分期分批转走或提现。在核查这些小公司的工商登记情况时，警方发现，大部分公司的法人代表恰恰就是张雨杰。

　　在这些证据面前，张雨杰终于开口承认这些存款是他骗走的。据张雨杰交代，他把银行当成要钓的鱼，首先就要找到鱼爱吃的饵，这个饵就是存款。他找到一些有门路的人，许诺可以给拉到存款的人高额回扣。

　　在金钱的刺激下，张雨杰的身边迅速形成了一群专拉存款的人，这些人被长春人叫做“悠子”。

　　在高额回扣的诱惑下，这些单位的巨额存款，被一笔笔的拉到了指定的银行。但这还只是完成了第一步，幕后操纵这一切的张雨杰，下一步就是要把这些存在银行的钱，转到自己的囊中。

　　银行人员被拉下马

　　犯罪嫌疑人伪造的假票据是有明显破绽的，比如像吉林省电力公司的这张转账支票，在法人代表上刻的是刘海军的名字，但是警方发现，实际上刘海军根本就不是吉林省电力公司的法人代表。

　　这样明显的伪造支票为什么还能顺利地把钱转走呢？张磊是犯罪嫌疑人张雨杰的财务经理，几乎每次转款都是由他亲自操办的。要想从银行中骗出钱来，第一关首先就是银行的柜台营业员，潘丽娜是建行铁路支行的营业员，警方发现，张磊的骗术在她那儿从来没有失败过。原来张磊到潘丽娜那儿拿到省税务局和市税务局的印鉴卡，就顺利地通过了第一关，再从营业员那里拿到存款单位预留的印章，并照样子刻了一个假章。第二关，他面对的是银行的行长，这一关，他又将如何过呢？

　　张磊：张雨杰给我打电话，说让我上铁路支行去找郭强副行长，说跟郭强副行长都说完了，把税务局的钱要转到我们公司用用。当时我就去找郭强，郭强正好在办公室等着我，完了之后签完字盖完章。完了我说我们经理(张雨杰)让我来转这个钱，当时郭强就给签了字，我就拿着下去转这个钱了。

　　警方：郭强知道你是用假印章转的钱吗？

　　张磊：知道。

　　警方：那有没有充分证据证明郭强知道你用的是假印章转款？

　　张磊：因为我转的时候就是在他办公室现填的支票，还盖的章呀。

　　郭副行长和张雨杰什么关系，居然如此卖命？事后警方发现，张雨杰曾经在珠海购买了两栋紧邻的别墅，一套张雨杰自己住，另一套就送给了郭强。

　　有了郭强和潘丽娜这些内线，银行的钱就成了张雨杰的私人金库，他想什么时候取就可以什么时候取，想取多少就能取多少。数以亿计的存款就这样被蒸发了。然而有一天，吉林大学的财务人员要求取款，让郭强害怕了。吉大人到这里查询，一看钱没了，就对银行说了。其实郭强、潘丽娜明知道这笔钱让张雨杰转走了，但是怕张雨杰出事牵涉到自己，所以他们不敢报案，这样他们就动用银行的资金转入受害单位的账号。

　　这样的事一共经历了2次，郭强开始担心局面难以控制，而且建行铁路支行也几乎被张雨杰掏空了，于是他建议张雨杰到别的银行下手。随即，用同样的手法，张雨杰及其同伙迅速把建行朝阳支行的负责人拉下了水，这家银行成了张雨杰的第二个小金库。

　　事实上，张雨杰之所以能成为一个胆大妄为的金融大盗，不只是银行人员的包庇放纵，30多位中间人为了高额回扣，帮助张雨杰四处拉存款，而许多人并非不清楚张雨杰的真实意图；而那些丢失存款的单位，无一例外，财务人员都没有按照金融管理规定亲自去存款，而是委托并非本单位职工的中间人去办理，其中的风险，这些财务人员难道真的一无所知吗？

　　目前，张雨杰和银行工作人员已经被绳之以法，而那些财务人员和中间人，他们究竟要承担什么样的责任？现在还没有法律上的界定。事实上，无论是2004年发生的山西7·28特大金融诈骗案，还是今年发生的中国银行高山诈骗案，犯罪分子用的都是和张雨杰同样的套路。这个套路就是金钱开道，内外勾结。遗憾的是，这样的事件却接连发生，银行系统是不是应该反思一下了。