是谁偷走了建行3个亿(图)

http://www.sina.com.cn 2005年03月20日09:38 沈阳晚报

　　3月18日，央视报道了吉林警方侦破的一起建行长春支行3亿存款神秘蒸发的金融大案。

　　此案的起因是2000年吉林省电力公司在中国建设银行吉林省长春市的朝阳支行存入了2000万元，没想到，一年之后，电力公司发现这笔钱神秘地消失了。

　　存款蒸发

　　2001年的4月27日，吉林省电力公司的财务人员拿着一张2000万元的存单到建行朝阳支行去取款。但建行的工作人员告诉他们，这笔钱早已被取走。公司的存款被取走了，但公司自己却毫不知情，电力公司的财务人员立即拨打了110报案。

　　吉林省公安厅经侦总队干警杨维林接到报案后，立即对建行朝阳支行进行了调查。根据银行的存取款记录，这笔钱是在存入的当天就被转账取走的。这张转账支票就是当时取款人出具的，让杨维林惊讶的是，这张支票上所盖的居然是吉林省电力公司的财务章和法人章。印鉴显示，这笔钱其实就是被电力公司自己取走了。那么电力公司为什么又要报警呢？

　　杨维林拿着这张转账支票赶到电力公司进行调查。电力公司拿出了本企业的财务章和法人章进行比对，证明这张支票上的印鉴全部是伪造的。2000万的巨款究竟是谁提走了，这张假支票成了惟一的线索。警方首先把目标锁定在了电力公司和建行朝阳支行的工作人员身上，结果一连串让警官杨维林没有想到的事情发生了。

　　发现骗局

　　电力公司在建行朝阳支行丢钱不到一个月，警方又接到多家单位报案，它们存在建行的钱也都像吉林省电力公司那样，莫名其妙地被取走了：东北电力集团吉林代理处1000万元；长春市财政局社会保障中心5000万元；吉林省新闻出版局1000万元；吉林省地税局农业税管理处2892万元；中国银河证券有限公司长春证券营业部2000万元；长春铁路局住房公积金管理中心2000万元。

　　经过警方最后统计，长春市的30多家单位，总共有多达3亿多元的存款不翼而飞，而这些失踪的存款案几乎都发生在建行朝阳支行和建行铁路支行。是谁取走了这3亿多元的存款，金额如此巨大，涉及单位如此众多，这让从事了十多年经侦工作的杨维林感到非常吃惊。

　　警方调查发现，长春市这30多家丢失存款的单位，他们的存款单都还在自己手里，也就是说这些单位没去银行取过钱，那银行的钱又会是被谁取走的？于是存单成了警方侦破的焦点。

　　拿着这些存款单，警方又来到建设银行进行调查。经过仔细鉴定之后，结果又让人大吃一惊：这些存款单居然全部是假的。警方调查时，吉林省电力公司财务人员的一句话，引起了破案干警史学良的注意。据电力公司的财务人员透露，当初到建行存款，他们并没有亲自去，而是委托一个中间人办理的，存单也是由这个人拿回来的。

　　警方在对其他报案单位进行调查的时候发现，它们竟然也和吉林电力公司一样，都是由中间人来办理存款业务的。除了吉林电力公司的那位姓王的中间人之外，还有30几位中间人。那么这30几个不同的中间人，他们之间究竟有什么内在的关联吗？警方发现，这些来自不同单位的假存款单几乎一模一样，甚至连它们的编号都非常接近，警方因此判断，这些案件很可能是同一个诈骗团伙所为。

　　警方迅速出击，相继抓获了这些办理存款业务的中间人。据他们供述，有一个叫张雨杰的人向他们承诺，只要他们为建行拉进存款，就能得到存款额10％的回扣，至于这些钱存进去之后为什么不翼而飞了，他们并不知情。

　　拉1000万存款能得到100万的回扣，这真是一个无本万利的买卖。长春市许多有门路的人因此都成了张雨杰的业务员。但警方发现，这个叫张雨杰的人并非建行工作人员，他为什么如此卖力地为建行拉存款？而他拉进的存款又为什么最后又都不翼而飞了呢？看来真正要追回3亿元存款，只有抓住幕后操纵者张雨杰。

　　拉单位存款

　　3亿多元神秘蒸发，是吉林省建国以来最大的一起金融案件。为此吉林省公安厅专门成立了一个专案组，负责侦破此案。

　　警方迅速布控，终于抓获了张雨杰。经突审，张雨杰始终说自己只是帮助建行拉存款，而存款为什么失踪，他一无所知。

　　警方随后调查了建设银行的资金流向，发现这些失踪的大笔资金都转账到长春市的几个小公司，然后再被分期分批转走或提现。在核查这些小公司的工商登记情况时发现，大部分公司的法人代表恰恰就是张雨杰。在证据面前，张雨杰终于开口，承认自己成立了一些虚假公司，通过这些虚假公司到银行骗套现金。

　　据张雨杰交待，他找到一些有门路的人，许诺可以给拉到银行存款的人高额回扣。于是在张雨杰的身边，迅速形成了一群专拉存款的人，这些人被长春人叫做“悠子”。

　　在高额回扣的诱惑下，这些单位的巨额存款，被一笔笔的拉到了指定的银行。但这还只是完成了第一步，幕后操纵这一切的张雨杰，下一步就是要把这些存在银行的钱，转到自己的囊中。

　　银行内鬼

　　在专案组，记者看到犯罪嫌疑人伪造的一张张假票据，在这些假票据当中，记者发现其中有的有明显破绽，比如吉林省电力公司的转账支票，法人代表上刻的是刘海军的名字，警方经调查发现，刘海军根本就不是吉林电力公司的法人代表。

　　明显的伪造支票为什么还能顺利地把钱转走呢？警方经调查取证，犯罪嫌疑人张雨杰的财务经理张磊浮出水面。原来每次转款都是由张磊亲自操办的。据张磊交待，最早是建行铁路支行的郭强副行长和营业员潘丽娜帮助他实施并完成这一骗术。

　　这个郭副行长究竟和张雨杰是什么关系，居然如此卖命？事后警方发现，张雨杰曾经在珠海购买了两栋紧邻的别墅，一套张雨杰自己住，另一套就送给了郭强。就在公安干警查封这两套别墅时发现，别墅内的家具和财物已经包装成行李，准备一旦东窗事发就随时逃跑。

　　据郭强向警方交待，他早已和张雨杰沆瀣一气，他知道张雨杰要是出事了，他也要受到法律制裁。郭强先后为张雨杰做了两次，开始担心局面难以控制，而且建行铁路支行也几乎被张雨杰掏空了，于是他建议张雨杰到别的银行下手。随即，用同样的手法，张雨杰及其同伙迅速把建行朝阳支行的负责人拉下了水，这家银行也由此成了张雨杰的第二个小金库。

　　专案组干警杨维林告诉记者：张雨杰之所以能成为一个胆大妄为的金融大盗，远远不只是银行人员的包庇放纵。30多位中间人为了高额回扣，帮助张雨杰四处拉存款，而许多人并非不清楚张雨杰的真实意图；而那些丢失存款的单位，无一例外，财务人员都没有按照金融管理规定亲自去存款，而是委托并非本单位职工的中间人去办理，结果酿成了3亿存款神秘蒸发的金融大案。据吉林省公安厅经侦总队总队长贺电介绍，此案先后涉及到犯罪嫌疑人近50人，涉及的案件30起。

　　今年3月，吉林省长春市中级人民法院对张雨杰特大金融诈骗案进行了宣判，建行铁路支行副行长郭强被判无期徒刑、建行铁路支行营业员潘丽娜被判无期徒刑，另外，本案的主犯张雨杰和建行朝阳支行行长孙守忠以及其他十多名银行工作人员的犯罪事实目前正在审理当中，法院将在近期宣判。（综讯）