抓合规 看中行

　　苗汶

　　构建合规经营文化，让全体员工遵守国法家规，是中国银行加强内控和实现依法合规经营的一个重点。

　　完善法律合规管理制度

　　有两个名词目前正在中国银行流行：法律合规管理制度建设和法律合规风险防控。

　　“法律合规管理制度”，通俗地说，就是银行通过建立一整套规则和办法，来使其员工遵守国家法律法规和银行内部制度。

　　“法律合规风险”，则是指因不遵守国法家规而受到监管处罚、造成财务损失、信誉风险以及被诉风险等。

　　而加强法律合规管理制度建设则是防控法律合规风险的有效武器。据了解，中国银行为了建立和完善各项法律合规管理制度，按照巴塞尔咨询文件《银行业的合规职能》的有关精神，起草完成了《中国银行合规政策》，对包括董事会、行长及高级管理层、各级管理者乃至全行员工的合规责任都提出了明确的要求。

　　为了控制法律合规风险，中国银行开展了大规模的整章建制工作。他们认真制定了《中国银行规章制度管理办法》，明确规章制定、发布、实施、修订、后评价等管理流程，为规范中国银行规章制度建设提供程序保障；进一步修改了《中国银行合同管理办法》，防范与合同相关的法律风险；草拟了《中国银行知识产权管理办法》，构建知识产权保护、推广及奖励等制度，统一管理和规范全行知识产权工作；制定了《中国银行法律顾问制管理办法》，规范法律顾问岗位设置、资格准入、分级管理、聘任、绩效管理、薪酬分配、培训等各项制度，为推进法律合规人员队伍建设打下基础。

　　考核是一根威力十足的“指挥棒”。中国银行在绩效考核中充分体现和突出了依法合规经营指标，正向引导各级管理者加强合规管理，降低违规几率。

　　全程监控法律合规风险

　　对于法律合规风险，中行事前介入，事中防范，事后处理，力求全面、全程地识别、监控全行业务管理中的法律合规风险。

　　中国银行加大了对全辖经营管理中多发、重大法律合规风险的提示频度和力度。如今，银监会下发的每一个规章制度，中国银行都会同步地加以分析整理归纳，然后提出相应的法律合规要点，来给总行各部门提个醒，帮助其有效防范法律合规风险。

　　细节决定成败。中国银行将这个道理充分运用到合规经营上。该行完善了从合同项目立项、草拟、审查、印章管理、履行到档案管理等各环节的管理流程，推出了零售类示范合同文本，法律合规部门加强了对合同项目的事前参与及审查，实现了对与合同相关的法律合规风险识别、监控的关口前移。

　　此外，中国银行还重视开展合规培训工作。据统计，各级法律合规部门举办了各类合规培训班1180期、培训83994人次，推出了涉及法律专业知识、银行业务、合规及反洗钱等多方面的培训课程，在提升法律合规人员专业素质、强化全员合规意识和促进合规文化建设方面取得了很好的效果。

　　法律合规建设取得进步

　　经过努力，中国银行在法律合规建设方面取得了一系列进步。

　　为明确员工的岗位责任和尽责义务，中行目前正在全面制定《员工岗位合规手册》。中行同时还修订了《员工行为守则》、《员工违规处罚办法》和《员工奖励办法》，从而形成四位一体的员工管理制度，规范和约束员工的操守和行为。

　　中国银行对包括专利、商标、域名和版权等知识产权工作实施了全方位的统一管理。去年有8项专利申请已通过国家专利局初审，已申请商标10件，并正在寻求对商标和服务标记的国际注册，通过仲裁索回了被抢注的“boc．com．cn”、“boc．cn”两个域名，保护性注册域名70个、通用网址20个。

　　反洗钱是中行加强法律合规管理工作的重要内容之一。去年，中国银行顺利完成了本外币反洗钱数据报送系统的开发，实现了同反洗钱监测中心的初步数据对接，全面提高了反洗钱报送的准确性和规范性，有效防止了漏报。同时中国银行还注意加强反洗钱培训和宣传工作，强化了业务网点和重要岗位负责人的反洗钱意识。

　　去年，中国银行还会同聘请的中介律师对涉及全行经营管理的方方面面情况开展了深入细致的法律尽职调查。中行人将这一行动称为“摸清法律方面的家底”，此举为了解全行合规经营状况提供了信息基础。中国银行高层对法律尽职调查中发现的问题高度重视，先后在两次专题会议中做出部署，协调、督促各部门、各分行开展整改工作，提高全行人员的合规经营意识，有效降低了经营风险。

　　《人民日报》 (2005年03月21日 第十四版)