谁偷最建行3个亿

　　长春30多个单位存款神秘蒸发

　　1、 3亿多存款神秘蒸发

　　2001年的 4月27日，吉林省电力公司的财务人员拿着一张2000万元的存单到建行朝阳支行去取款。但建行工作人员说，这笔钱早已被取走。公司的存款被取走了，但自己却毫不知情，电力公司的财务人员立即拨打了110报案。

　　吉林省公安厅经侦总队干警杨维林接到报案后，立即对建行朝阳支行进行了调查。根据银行的存取款记录，这笔钱在存入当天就被转账取走，这张转账支票就是当时取款人出具的。

　　让杨维林惊讶的是，支票上所盖的居然是吉林省电力公司的财务章和法人章。印鉴显示，这笔钱其实就是被电力公司自己取走了。

　　那么电力公司为什么现在又要报警呢？

　　杨维林又拿着这张转账支票赶到电力公司进行调查。没有想到，电力公司拿出了本企业的财务章和法人章进行比对，证明这张支票上的印鉴全部是伪造的。2000万巨款究竟去了哪里，这张假支票成了唯一线索。

　　警方首先把目标锁定在电力公司和建行朝阳支行的工作人员身上。因为他们最了解这笔存款的细节，也最有可能造假。但正当这个时候，一连串让警官杨维林没有想到的事情发生了。

　　电力公司在建行朝阳支行丢钱的消息迅速传开，许多单位对自己在建行的存款进行了核查，没想到同样的怪事一桩接一桩地出现了。

　　在随后不到一个月的时间里，长春市又有多家单位报案，他们存在建行的钱也莫名其妙地被取走了：东北电力集团吉林代理处1000万元；长春市财政局社会保障中心5000万元；吉林省新闻出版局 1000万元；吉林省地税局农业税管理处2892万元；中国银河证券有限公司长春证券营业部2000万元；长春铁路局住房公积金管理中心 2000万元。

　　经过吉林警方最后统计，长春市的30多家单位，总共有多达3亿多元的存款不翼而飞，而这些存款案几乎都发生在建行朝阳支行和建行铁路支行。

　　存款单是银行向存款人提供的一种凭证，存单上有一行小字说明：银行盖章后交单位，单位提取款时交回银行。但警方发现，30多家丢失存款单位的存款单都还在自己手里，也就是说这些单位没去银行取过钱。这张存单就成了警方侦破的焦点。

　　2、存款单全都是假的

　　拿着这些存款单，警方的工作人员又来到建设银行进行调查。经过仔细鉴定之后，结果是：这些存款单居然全部是假的。

　　在进行调查时，吉林省电力公司财务人员的一句话引起了干警史学良的注意。据电力公司的财务人员透露，当初到建行存款，他们并没有亲自去，而是委托一个中间人办理的，存单也是由这个人拿回来的。据说这个人是长春市朝阳区检察院一个姓王的干部。

　　其他报案单位也和吉林电力公司一样，都是由中间人来办理存款业务的。除了吉林电力公司那位姓王的中间人之外，还有三十几位中间人。警方发现，这些来自不同单位的假存款单几乎一模一样，甚至编号都非常接近，警方因此判断，这些案件很可能是同一个诈骗团伙所为。

　　根据存款单位和银行提供的线索，警方迅速出击，相继抓获了这些办理存款业务的中间人。据他们供述，有一个叫张雨杰的人向他们承诺，只要他们为建行拉进存款，就能得到存款额10%的回扣，至于这些钱存进去之后为什么不翼而飞，他们毫不知情。

　　拉1000万元存款能得到100万元的回扣这真是一个无本万利的好买卖。长春市许多有门路的人因此都成了张雨杰的业务员。但警方发现这个叫张雨杰的人并非建行的工作人员。

　　目前，我们国家还没有法规明确规定，替银行拉存款吃回扣是违法的，所以，警方最终只能释放这些中间人。

　　3、高额回扣的诱惑

　　这是吉林省建国以来最大的一起金融案件。为此吉林省公安厅专门成立了一个专案组，将吉林省电力公司报案的 4月27日设为本案的代号，叫427专案组，负责侦破此案。

　　依据已经掌握的线索，警方迅速布控，终于抓获了这位神秘人物张雨杰。警方多番审讯，张雨杰始终说自己只是帮助建行拉存款，而存款为什么失踪，他一无所知。

　　民警调查了建设银行的资金流向，发现这些失踪的大笔资金都是转账到长春市的几个小公司，然后再被分期分批转走或提现。在核查这些小公司的工商登记情况时，警方发现，大部分公司的法人代表恰恰就是张雨杰。警方介绍，张雨杰成立一些虚假公司，再通过这些虚假公司到银行套取现金。

　　在这些证据面前，张雨杰终于开口，承认这些存款是他骗走的。但让警方觉得奇怪的是，张雨杰既不是存款单位的职工，也不是银行的工作人员。他怎么能够把这笔钱据为己有？

　　据张雨杰交待，他把银行当成要钓的鱼，首先就要找到鱼爱吃的饵，这个饵就是存款。他找到一些有门路的人，许诺给拉到存款的人高额回扣。在金钱的刺激下，张雨杰的身边迅速形成了一群专拉存款的人。

　　在高额回扣的诱惑下，这些单位的巨额存款被一笔笔拉到了指定的银行。但这只是完成了第一步，幕后操纵这一切的张雨杰，下一步就是要把这些存在银行的钱转到自己的囊中。

　　4、银行出了内鬼

　　犯罪嫌疑人伪造的假票据堆了满满一柜子，很多有明显破绽。这样明显的伪造支票为什么还能顺利地把钱转走呢？

　　按照规定，支票要转账，首先号码要合法，不能是报废的，也不能和所登记的单位不符；另外支票上要盖两个章，一个法人章和一个财务专用章，要与银行里面预先留存的法人章和财务专用章完全一致，最后银行还要通过仪器检测票面真伪。可以说这些规定为诈骗分子设置了层层关卡，但令人惊讶的是，张雨杰这些制作粗糙的假支票居然都顺利过关了。

　　张磊是犯罪嫌疑人张雨杰的财务经理，几乎每次转款都是由他亲自操办的。要想从银行中骗出钱来，第一关首先就是银行的柜台营业员，潘丽娜是建行铁路支行的营业员，警方发现，张磊的骗术在她那儿从来没有失败过。

　　据警方了解，潘丽娜是张磊已经登记的女朋友。张磊顺利地通过了第一关，从营业员那里拿到存款单位预留的印章，并照样子刻了一个假章。第二关，他面对的是银行的行长。

　　张磊这样交待：张雨杰让我上铁路支行去找郭强副行长，说跟郭强副行长都说完了，要把税务局的钱转到我们公司用用。我去找郭强，郭强就给签了字。这个郭副行长究竟和张雨杰什么关系？居然如此卖命。事后警方发现，张雨杰在珠海购买了两栋紧邻的别墅，一套张雨杰自己住，另一套就送给了郭强。

　　有了郭强和潘丽娜这些内线，银行就成了张雨杰的私人金库，他想什么时候取钱就可以什么时候取，想取多少就能取多少。

　　5、谁在包庇金融大盗

　　数以亿计的存款就这样被蒸发了。事实上，张雨杰之所以能成为一个胆大妄为的金融大盗，远远不止是银行人员的包庇放纵。30多位中间人为了高额回扣，帮助张雨杰四处拉存款，而许多人并非不清楚张雨杰的真实意图；而那些丢失存款的单位，无一例外，财务人员都没有按照金融管理规定亲自去存款，而是委托并非本单位职工的中间人去办理，其中的风险这些财务人员难道真的一无所知吗？

　　2005年3月，吉林省长春市中级人民法院对张雨杰特大金融诈骗案进行宣判，其中建行铁路支行副行长郭强被判无期徒刑、建行铁路支行营业员潘丽娜被判无期徒刑，另外，本案的主犯张雨杰和建行朝阳支行行长孙守忠以及其他十多名银行工作人员的犯罪事实目前正在审理当中，法院将在近期宣判。

　　据中央电视台《经济半小时》报道