银行大案要追究高管责任（热点追踪）

　　本报北京3月29日讯记者田丽报道：中国银监会近日针对银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的突出问题，发布了《关于加大防范操作风险工作力度的通知》，要求银行机构加大工作力度，采取切实措施，有效防范和控制操作风险。

　　《通知》说，当前，一些银行机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。

　　《通知》明确指出，对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和相关管理人员的法律责任。对已发生的大案，要加强信息披露。

　　银监会有关部门负责人说，《通知》的发布，将有助于我国银行监管标准与国际通行规则逐步接轨，有助于完善银行监管的法规体系，有助于进一步防范银行业大要案件的发生，有助于维护广大存款人的利益。

　　又讯中国银监会日前就中航油事件向中资银行发出风险提示，要求各政策性银行、国有商业银行和股份制商业银行从中航油事件吸取教训，切实加强衍生产品交易业务的风险管理。对于未获批准擅自从事衍生产品交易的银行业金融机构，要依法进行处罚，并追究有关人员的责任。

　　银监会指出，2004年10月，中国航油新加坡公司在从事衍生产品交易时造成了5.54亿美元巨额亏损（简称中航油事件），反映了衍生产品交易存在巨大风险。为认真从中吸取教训，进一步提高风险防范意识，健康地发展衍生产品业务，更好地为客户提供服务，各中资银行机构务必严格落实《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》和《商业银行市场风险管理指引》的各项规定，对衍生产品交易业务的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险进行有效管理。

　　银监会在风险提示中说，中国航油新加坡公司在衍生产品交易过程中，严重违反内控程序，授权和止损制度形同虚设，导致巨额亏损。各行应引以为戒，在进行衍生产品交易时必须严格执行既定的分级授权和敞口风险管理制度，任何重大的交易或新的衍生产品业务都应得到董事会的批准，或得到由董事会指定的高级管理层的同意。在因市场变化或决策失误出现账面浮亏时，要严格执行既定的止损制度。

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　　中行大连分行员工挪用资金600万美元

　　中国银行新闻发言人王兆文27日证实，涉嫌挪用600万美元银行资金用于赌球和挥霍的中国银行大连分行营业部员工翟昌平已经被警方抓获。他说，现在，中国银行的股份制改革已经进入攻坚阶段。在股份制改革的过程中，案件的发生会给银行的声誉带来恶劣影响，这也从反面证明了加快推进股份制改革的必要性和迫切性。

　　建行吉林省分行金融诈骗3.28亿

　　2005年2月22日，长春市中级人民法院对3年前发生在建行吉林省分行原营业部所辖的朝阳支行、铁路支行的一起金融诈骗案作出了一审判决。此案发生在1999年12月至2001年4月间，当时诈骗团伙以长春市铭雨集团为掩护，拉拢腐蚀银行工作人员，采取私刻印鉴、印章，制作假合同、假存款证明书，伪造资信材料、担保文件等手段，进行贷款、承兑汇票的诈骗，诈骗总金额为32844万元。建行吉林省分行在自查中发现案件后，立即报告司法机关。总行党委高度重视，总行领导率有关部门组成了调查组赴吉林分行指导办案。2003年初，建设银行对内部涉案人员及相关责任人员36人作出了严肃处理。6名内部涉案人员被移送司法机关追究刑事责任。

　　农行内外勾结违法动用资金1.1亿

　　内蒙古银监局最近严肃查处了中国农业银行包头分行重大违法经营案件，现已查明涉案资金累计98笔、涉案金额11498.5万元。目前，已有43人受到责任追究。根据银监会部署，包头银监分局在对农业银行包头市分行进行现场检查中发现，从2003年7月2日到2004年6月4日，农业银行包头市汇通支行市府东路分理处、东河支行，包头市达茂旗农村信用社联社所辖部分信用社的人员与社会人员相互串通、勾结作案，挪用联行资金，虚开大额定期存单，办理假质押贷款，违规办理贴现，套取银行信贷资金，谋取高息。

　　《人民日报海外版》 (2005年03月30日 第二版)