广东2005年重大决策咨询研究社会招标课题公布

　　一起犯罪手法并不“高明”的利用票据套取银行资金案，涉案金额高达6.7亿元！专家认为，日前贵阳市中级人民法院一审宣判的这起跨省区特大金融诈骗案，集中暴露了当前金融系统不良竞争加剧、监管不严等问题，再次为银行管理工作敲响了警钟。新华社记者何云江

　　监管缺失频演“案中案”

　　当前发生的金融犯罪案件中，几乎都存在“里应外合”、行贿受贿等“案中案”。此案的11名犯罪分子中，有5人是银行职员。诈骗分子向他们行贿500余万元。

　　2003年5月，珠海红大发展总公司、珠海中元科技投资有限公司总经理周洪元与同案犯贵州东龙集团贸易有限公司法定代表人林凡勇签订了5份金额共3.99亿余元的虚假工矿产品购销合同，“购货方”东龙集团向“销售方”珠海红大公司按交易额出具了43张商业承兑汇票。

　　收受50万元贿赂后，农业银行贵阳市瑞金支行原行长石世芳越权分别为这些汇票向工行郑州经纬支行出具了《商业承兑汇票（不可撤销）担保函》。

　　受贿达318万元之巨的工商银行郑州经纬支行原副行长李晓燕先后为诈骗分子贴现资金共1.28亿元。

　　2003年11月，周洪元又以680万元现金和向其转让一家注册公司为饵，诱使石世芳从农行贵阳市瑞金支行重要票据管理员处骗取了4本空白承兑汇票。待反贪部门将4本汇票追回时，其中一本已全部填写，开出金额高达2.1亿元！

　　其实，早在2002年下半年，周洪元就“小试牛刀”，与贵州省荔波县朝阳镇经济发展有限责任公司签订了交易额为6160万元人民币的虚假购销合同，受贿192万元的农行荔波县支行原行长陆世勤私自为汇票出具不可撤销担保函。

　　“泡沫业绩”泛滥成帮凶

　　办案人员认为，当前一些基层银行“泡沫业绩”泛滥，客观上沦为不法分子的“帮凶”。签发银行承兑汇票已成为一些商业银行揽存的重要手段，为求“业绩”，个别开户银行往往降低条件，甚至不对票据贸易的真实性进行确认。

　　业内人士则指出，此案还将一个更为重要的问题公开化了，那就是银行“打架”，国家遭殃，没人真正为贴现资金安全负责。当贴现行与担保行不属于同一家银行时，更易导致票据风险。

　　作案手法

　　骗子签订虚假购销合同，金额巨大。“买主”向“卖主”开出巨额承兑汇票。

　　农业银行贵阳市瑞金支行并无巨额款项担保权，但银行“内鬼”里应外合，违规为汇票出具担保函。

　　骗子持被担保的汇票向工商银行郑州经纬支行要求贴现。

　　工商银行郑州经纬支行“内鬼”在未经总行授权的情况下，违规对汇票予以贴现，骗子得逞。（来源：广州日报）