银行员工鲸吞储户60万美金

　　在银行工作，本是一份不错的职业，然而，吉某为了过上“富有”“潇洒”的生活，竟然利用工作便利窃取储户资料，与妻子联手从银行骗得储户美金60余万元。上海市检察一分院近日以诈骗罪对吉某提起公诉。

　　记者郭颖通讯员龚佩琳徐玲

　　年仅27岁的吉某也曾是一个努力上进的青年。2001年3月，他有幸进入某大银行担任保安工作，他勤奋好学，人也聪明活络，一年之后，仅有职校学历的他被破格提拔到柜台担任接待员。吉某非常珍惜这个机会，他工作卖力，并很快就掌握了银行业务流程。然而，整天过手巨额钱款，却使得吉某起了“贼心”。经过“研究”，他发现了银行客户业务这部分流程中有疏漏。

　　2002年10月，吉某偶然看到了一个叫李萍的客户资料，该账户中有一笔10.5万美元的定期存款。吉某便悄悄将这一资料全记下，并且还用拍照手机将客户签名拍下。随后，吉某用150元做了一个“李萍”的假身份证，又唆使女友林某到另一家银行开了个“李萍”的账户。接着，他通过电脑发出转账通知，由林某伪造李萍签名，将李萍的10.5万美元转移到了另一家银行的“李萍”账下，然后分批将钱取出。

　　为了“天衣无缝”，吉某擅自更改了李萍的联系地址和电话，即使银行联系客户进行确认时，打的也是林某的电话。

　　2003年10月，吉某和林某大肆操办婚礼后发现，骗来的钱已差不多挥霍掉了，于是便伺机再次作案。这次下手的对象仍然是李萍。此时，吉某结识了婚庆公司的吴某，两人一拍即合，决定合伙再度实施诈骗。

　　通过另一名银行同事夏某，吉某了解到李萍的账户里还有50多万美元，不过这笔钱数目比上一次大了许多，很难再用转账的方法。于是，吴某向吉某介绍了自己的一个外籍朋友“帮忙”去提现，因为外国人提美元，不那么引人注目。2003年12月18日，他们利用伪造的签名成功地从银行提取了李萍账户内的55万美元，然后分赃。吉某用分到的20万美元置办了一辆别克车和一套商品房。

　　去年8月，真李萍来到银行提款，账款一核对便东窗事发，警方很快破案。吉某等人的骗钱手段看似高明，查起来却并不费事，因为这种方法只有接触客户资料的人才能实施。

　　吴某和夏某等人在被拘留之后，都辩称自己只是帮别人的忙，并没有实质性的犯罪行为。由于他们两个人都事先与吉某共谋，同时提供帮助，使吉某成功实施诈骗，在案中属于共同犯罪。

　　检察官认为：吉某等人的行为，不仅扰乱了银行的资金管理秩序，严重破坏了银行的声誉，还给银行带来不小的损失：本案中，吉某表面上骗取的是储户的资金，而实际承担资金损失后果的却是他所在的银行。

　　此外，犯罪分子内外勾结成功骗取存款而且作案后长时间没有被发现，应该引起银行业界关注。据悉，案发后，该银行已经重新调整了操作规范，并举一反三，强化管理，加强了预防犯罪措施。