季度10％的高息骗局 济南"奶牛基地"非法吸储案始末

　　本报记者 徐 英

　　（新闻周报2005年6月14日报道）不久前，山东省济南市警方破获了一起以“奶牛基地”高回报为诱饵的非法吸储案。据悉，非法集资来的钱财中的一大半已经被犯罪嫌疑人挥霍了,受骗上当的群众也难以追回钱财，以“高息回报”为幌子的非法吸储再次为人们敲响了警钟。

　　一家看似颇具实力的公司

　　今年5月，山东省济南市槐荫区公安局破获了一起以“一头奶牛年利润达24万元，一个季度就可回报投资额10％的高息”为幌子，非法吸收老百姓钱财的案件。据悉，非法吸储来的4000多万元资金目前已经追回1000多万元。这家公司的9名犯罪嫌疑人均已被警方逮捕，将在近日内移交到相关司法机关。

　　位于山东省济南市北小辛庄西街的金冠投资公司写字楼，早已没有了往日的“红火”，在工作日已经空无一人了，大门在“铁将军”的把持下紧闭着。任凭记者怎么在门外叫喊，始终未见一人前来开门。依然悬挂的公司以及工会等招牌让人觉得这是一家颇具实力的公司。

　　作为隔壁邻居，一家娱乐城的老板告诉记者，到现在为止，他都弄不清楚这家金冠公司到底是什么样的公司，“好像前一阵子还听说他们在搞什么奶牛养殖基地”。

　　5月底，在金冠公司的9名犯罪嫌疑人被刑拘的同时，记者还能打开该公司网站，看到如下有关金冠公司的简介：“山东金冠投资有限公司是于2004年11月在山东省工商局注册的省级投资公司，公司地址位于济南市槐荫区北小辛庄55号。”

　　而6月初，当记者再次点击金冠公司网站时却已经查不到以上信息了。但其他零星的讯息显示，金冠投资公司的主要业务范围是以提供贷款担保、信誉担保、个人消费担保、项目融资、资产代购、代贴现、代打保证金等金融业务。

　　就是这家公司干起了非法吸储的事情。在短短的时间内，其从社会上非法筹集了4000多万元的资金。

　　季度10％的高息骗局

　　据济南市槐荫区公安局经侦大队大队长腾伟介绍，涉案的张兴吾等9名犯罪嫌疑人目前都已被刑事拘留，共查获办公楼两栋、奶牛267头、汽车等总价值近千万元的财物,而其他钱财已经被当事人挥霍一空。

　　那么，张是怎样做出的计划，整个骗局又是怎样的？

　　2004年初，张兴吾听一个搞装修的工人闲聊，说养奶牛很赚钱、回报很高。听到此言之后，张动了心,他开始和周边地区接洽、寻找养牛的基地。最后，张兴吾将奶牛基地选在了离济南市不到两小时车程的章丘市党家镇。

　　2004年1月29日，张兴吾与该镇签订了土地租赁协议。当年的5月，山东金冠投资集团有限公司发起成立了济南金冠乳业有限公司，注册资金为168万元。

　　同年8月16日，济南金冠乳业公司开始在济南市一写字楼设立办事处，并以每季度10％的高额利息返还作为诱饵向社会募集资金。不过之后，其高额回报降低到了8％。

　　济南警方调查后发现，自2004年8月至今年4月26日间，张兴吾等人共非法吸收公众存款1000余单，共计人民币达4263万元。

　　张为什么能够在短期内吸纳如此数额的金钱呢？据济南市槐荫区公安局宣传科袁玮科长介绍，金冠公司在骗局中表演得十分卖力，在宣传上也不遗余力地进行夸大、虚假宣传。

　　袁玮告诉记者，为了让群众更加相信该公司是有实力的公司，张在今年1月未经任何评估，将非法集资得来的1247万元买下的目前位于北小辛庄西街的这栋办公楼，包括楼内全部办公生活设施，入住后又在楼内装饰了大量的虚假宣传照片。这个办公地点随即成为张非法融资的道具，融资也因此迅速攀升。

　　在一番扎实的表演之后，便是其后一浪接着一浪的虚假宣传。金冠公司对外鼓吹金冠乳业是政府扶植的企业，为奶牛基地购买了100亩土地。又宣称，该公司作为山东省企业界代表于今年初受邀参加了在北京举行的世界华人华侨领袖联谊以及山东省投融资促进会，并且受到了国家领导人的亲切接见和高度重视。

　　警方查证的结果是，今年初，张通过互联网报名、缴纳了3000元费用后参加了一次所谓的会议，并雇用人员为自己拍摄了大量与参会人员的合影照片。

　　而张的另一个骗人手法就是，夸大宣传公司的奶牛基地是当地政府农牧业的龙头项目，政府特批土地100亩建立的金冠生态养殖示范园是“中国农科院良种奶牛研发中心”。

　　在金冠公司的网站上，记者曾看到以下这样的宣传:“自8月开工以来，克服了时间、天气、资金、人员等困难，目前已建成挤奶厅、奶罐房、饮料车间、仓库、地磅等生产设施，还有敞棚式结构母牛运动场5000平方米、半封闭育成牛车间及硬质运动场3处等一系列生产场地；购置安装了16头利拉发全自动挤奶机一部、6吨全自动制冷罐一部以及电子磅、保温奶罐车等设施。目前该公司已存栏400余头，其中成母牛240头、犊牛40余头、青年牛120余头。牛源全部来自北京三元奶牛公司，牛群结构合理、品种纯正、质量高，已经具备日单产4吨的生产潜力。”

　　这些冠冕堂皇的粉饰让该公司看起来前途美妙，而10％的高额利息诱惑又让不明就里的老百姓纷纷将手里的钱投到了金冠乳业有限公司。

　　非法吸储还是诈骗？

　　据公安机关介绍，目前的4263万元追回了资金1200余万元，查获了办公楼两栋、奶牛267头、汽车等总价值不到1000万元的财物,其余的均被9名犯罪嫌疑人挥霍了。

　　这到底是一起预谋的诈骗案还是仅仅只是一起非法集资案？在送交检察院的时候，槐荫区公安局遭遇了这样的认定难题。

　　根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸储“是以非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款、扰乱金融秩序的”。而刑法第一百九十二条指出，金融诈骗罪“是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的。”

　　据京都律师事务所高级合伙人曹树昌律师分析指出，非法吸储与诈骗罪都存在非法占有他人财物、运用虚假手段进行宣传等相同特征，但需要从案件侵害的客体以及犯罪主体等各方面来进行判断。

　　“从目的和手段最终统一性来说，定为非法吸收公众存款更加恰当。一般而言，诈骗罪是以骗取公司财产的所有权作为目的的，这和非法吸收公众存款的目的不一样。”曹律师解释说。

　　“根据国家刑法规定，如果是非法吸收公众存款的话，情节严重的要处以3年以上10年以下有期徒刑；金融诈骗罪则要处以无期徒刑。”上海市大道律师事务所郭波律师解释说。

　　记者了解到，不论最后此案当事人定罪如何，老百姓也只能在追回的财物中领回相应金额。而一旦查实该公司有将公司财务抵押给银行的事实，则银行将作为优先债权人。相比之下，作为投资的老百姓的利益却得不到保障。郭波告诉记者，不管是当事人还是投资者，非法集资都属于违法行为，老百姓不要在高额利息面前迷失了方向。

　　每个月蚀本12万元

　　从济南市区一个多小时的车程便可到达党家镇，但是记者向镇上的人打听时，很少人听说过这个奶牛基地。记者经过多方打听，终于得知在苇陀村有一个奶牛基地。

　　在一片农田的包围中，竖立在屋顶奶牛的广告牌提醒着人们，这里就是奶牛基地了。从外面看来，奶牛基地毫不起眼，大门口堆放着几堆码得很高的草料,墙上的“中国科学院良种奶牛研发中心”的牌匾仍然悬挂，推开大门也没有人前来查问。三五个奶牛场里的职工围在一起玩上了扑克，看到记者只随便问了句“干什么的”便又开始继续玩牌。

　　当记者说明身份之后，一位年纪大的老人才停下来，经过简单盘问，老人答应了带记者参观的要求。

　　据老人介绍，这个奶牛场建成才不久，目前奶牛场还有不到300头奶牛，已经处理了50多头老牛。老人告诉记者，这里的牛奶产量太低，根本不可能有那么高的回报率。

　　“这家养牛场是老板与当地的私人签订的租赁合同。这个村里原来有些农民养了些奶牛，村里为了鼓励他们，每个养奶牛的人分到了一亩地,他们就把奶牛圈养到了一起。实际上，这里原来就是个圈牛场。”老人说。

　　记者看到，这个养牛场中间部分有4个棚，每个棚可以容纳36头奶牛,后面大一点的场棚可以容纳200头牛。还在棚里的奶牛懒懒地躺着，除了飞来飞去的苍蝇和飞虫外让人感觉不到多少生机。在一间工作室里，几个工人在擦拭着新的设备。工人们大多都知道奶牛场原来的老板已经倒台了，场里也走了近70名员工，但是这200多头奶牛还需要人来照顾,工人们现在都是从公安局领着工资继续上班。

　　记者了解到，这里每天的产奶量也有一两吨,工人们大多不知道这些奶牛是以什么价格购进的。不过有工人告诉记者，老板根本不懂养奶牛，肯定要蚀本。而公安部门告诉记者，该奶牛场在4月之前每个月都要亏损12万元。责任编辑:刘家昌（来源：中国商报）