银行内鬼造假骗贷4900万元

　　本报深圳讯

　　（记者李少华）利用职务之便，采取编造假身份证、假房产证、假抵押登记、假二手楼按揭资料等手段，套取银行二手楼贷款4900多万元。记者昨日从深圳市中级人民法院获悉，中国农业银行深圳分行第三营业部原个人理财部主任彭伟智等三人涉嫌贪污一案，经深圳市人民检察院侦查终结并提起公诉后，将于本月22日在深圳市中级人民法院开庭审理。

　　当上主任前就密谋骗贷

　　据查，犯罪嫌疑人彭伟智在担任农行深圳分行第三营业部个人理财部主任期间，于2001年年初至2003年9月，利用职务便利，伙同他人伪造贷款资料，先后83次骗取所在银行第三营业部资金共计人民币4900万元，其中大部分赃款被其挥霍、转移到香港存放或炒卖股票，给银行造成损失3000多万元。

　　据查，这83单虚假贷款系团伙作案。2000年年底，彭伟智还是银行一般工作人员，就纠合彭某某、冉某等人合谋伪造并使用虚假房产抵押贷款和二手楼按揭贷款资料，由彭伟智利用职务便利在其任职的中国农业银行深圳分行个人理财部骗取贷款。

　　2001年1月至9月，彭伟智主要负责个人贷款业务调查岗，在此期间共作案13单，骗取款项878万元。2001年9月起，彭伟智升至个人理财部主任后，开始大肆骗贷。

　　造假骗贷分工明确

　　为了作案方便，彭伟智将同案犯吴泽明安排到个人理财部任业务员，负责办理个人贷款业务的房地产抵押登记。此外，他还将同案犯陆震球安排进深圳市某评估公司做业务员，负责制造虚假贷款评估报告。

　　随后，吴泽明即向假证假章贩子购买伪造身份证复印件、公章、房产证等，伪造了贷款人收入证明，房地产买卖委托书、房地产评估报告、律师审查意见表、公证书等全套假资料，交给彭伟智办银行审批手续。银行将贷款存入虚假贷款人的收款账户后，彭伟智再将赃款转移到由其控制的账户中。

　　为造成逼真的假象，彭伟智、吴泽明等人还用骗取的贷款在各虚假贷款人的还款账户中存入按揭月供款，并用后期骗取的贷款将到期的贷款归还本息。

　　为掩盖其犯罪行为，彭伟智团伙设置和利用了多个账户，其中吴泽明的朋友韦某、网友崔某、某律师事务所律师助理文某、彭伟智的朋友伍某都为其提供自己的账户。

　　在贷款所需要的房地产评估报告中，由两家评估公司出具的评估报告，除部分由吴泽明伪造外，其他由吴泽明提供虚假的房地产证复印件等资料后，交给两家公司的业务员办理，两公司业务员也未亲自调查审核。

　　此外，律师审查意见书中，除两份某律师事务所出具的意见书为吴泽明伪造外，某律师事务所律师昌某、另一律师事务所职员罗某也经手办理这些内容虚假的律师意见书。

　　彭伟智则利用职务便利，亲自将伪造的贷款资料审查签字后报行领导审批，使这套假资料得以一路绿灯过关，从而骗取巨额贷款。

　　主谋欲逃国外被抓获

　　2003年9月25日，吴泽明从一个自己化名的“吴福天”账户上取现100万元，归还第83单虚假贷款70万元。当日下午，某银行支行发现此单贷款为虚假贷款，向深圳市检察院举报，彭伟智团伙的行为方得以暴露。案发后，涉案犯罪嫌疑人均潜逃。彭伟智花巨资企图逃往加拿大。

　　检察机关经过侦查，并提请在全国范围内发布通缉令，于2004年上半年将潜逃6个多月的主要犯罪嫌疑人彭伟智从境外抓捕归案，其他犯罪嫌疑人也相继全部归案。（来源：广州日报）