3人合作骗来近5000万 彭伟智骗贷案明日开审 |
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http://www.sina.com.cn 2005年06月22日08:59 南方日报 |
新闻追踪 本报讯(记者/甘雪明)“空手道”圈钱似乎已成为农业银行深圳分行第三营业部彭伟智最擅长的“生意”。彭伟智利用职务之便,采取编造假身份证、假房产证、假抵押登记、假二手楼按揭资料等手段,套取银行二手楼贷款数额达4900余万元之巨。记者昨日获悉,中国农业银行深圳分行第三营业部原个人理财部主任彭伟智等三人涉嫌贪污一案,经深圳市人民检察院侦查终结并提起公诉后,将于明天在深圳市中级人民法院开庭审理。 疯狂骗贷近5000万元 据检方指控,犯罪嫌疑人彭伟智在担任农行深圳分行第三营业部个人理财部主任期间,于2001年年初至2003年9月,利用职务便利,伙同他人伪造贷款资料,先后83次骗取所在银行第三营业部资金共计人民币4900万元,其中大部分赃款被其挥霍、转移到香港存放或炒卖股票,给银行造成损失3000多万元。 2003年9月25日,其团伙成员吴泽明从一个化名为“吴福天”的账户上取现100万元,归还第83单虚假贷款70万元。当日下午,某银行支行发现此单贷款为虚假贷款,便向深圳市检察院举报,彭伟智团伙的行为方得以暴露。案发后,涉案犯罪嫌疑人均潜逃。 造假骗贷分工明确 为了作案方便,彭伟智将同案犯吴泽明安排到个人理财部任业务员,负责办理个人贷款业务的房地产抵押登记。此外,他还将同案犯陆震球安排进深圳市某评估公司做业务员,负责制造虚假贷款评估报告。 随后,吴泽明即向假证假章贩子购买伪造身份证复印件、公章、房产证等,伪造了贷款人收入证明,房地产买卖委托书、房地产评估报告、律师审查意见表、公证书等全套假资料,交给彭伟智办银行审批手续。银行将贷款存入虚假贷款人的收款账户后,彭伟智再将赃款转移到由其控制的账户中。 为造成逼真的假象,彭伟智、吴泽明等人还用骗取的贷款在各虚假贷款人的还款账户中存入按揭月供款,并用后期骗取的贷款将到期的贷款归还本息。为掩盖其犯罪行为,彭伟智团伙设置和利用了多个账户。 在贷款所需要的房地产评估报告中,由两家评估公司出具的评估报告,除部分由吴泽明伪造外,其他由吴泽明提供虚假的房地产证复印件等资料后,交给两家公司的业务员办理。 彭伟智则利用职务便利,亲自将伪造的贷款资料审查签字后报行领导审批,使这套假资料得以一路绿灯过关,从而骗取巨额贷款。 |