理财规划师 本土与洋认证角逐

　　近日，国家理财规划师广东省首次认证考试掀起了本土理财规划师资格认证的热潮，目前劳动和社会保障部职业技能鉴定中心正在组织国内专家按照国家标准，开展试验性鉴定工作的前期准备工作。与此同时，理财规划师的洋认证也被越来越多的国人关注。2004年9月挂牌成立的中国金融理财师标准委员会（FPCC就是为了把美国注册理财规划师CFP相关考试和标准引入到中国。该委员会目前正在申请成为国际CFP理事会成员。本土与国外两种理财规划师认证正在展开角逐。

　　注册理财规划师（CFP）

　　CFP是CertifiedFinancialPlanner的缩写，是在国际金融领域最权威、最流行的一种个人理财职业资格。CFP资格认证制度的国际化始于1990年的澳大利亚。1992年，美国CFP理事会又与日本签署了协议，并在此基础上，成立了国际CFP理事会。经过十余年的发展，国际CFP理事会共有18个正式会员，全世界的CFP人数已超过9万人。

　　国际CPF理事会由多个成员机构组成，这些成员旨在通过建立、维护并提高CFP的职业标准，从而服务于全球社会。

　　证书含金量

　　CFP证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目之一，CFP持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地区理财行业发达程度的参考指标。对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。在美国一个CFP年薪都在11万美元以上。

　　适合人群

　　具有一定财经知识和英语基础及银行、基金、保险、证券等相关金融行业工作经历的人员。

　　现状

　　目前国内没有一家机构有CFP认证资格，中国金融理财师标准委员会相关负责人李海燕向时讯记者表示，如果他们今年能申请下来，也只是CFP的准会员，两年之后才能成为会员。

　　2004年9月，中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会（FPCC）挂牌成立，就是为了把CFP相关考试和标准引入到中国。目前，中国金融理财师标准委员会正在申请加入CFP理事会，据了解，国内拿到CFP证书的寥寥无几，而这些人只可能是海归。

　　注册理财规划师资格的取得

　　只有达到CFP理事会的严格标准，并完成每年认证的个人才能拥有和使用注册理财规划师（CFP）的名称、证书及标识。希望获得CFP证书的个人必须达到培训、考试、从业经验以及职业道德方面的要求：

　　○培训

　　成功完成CFP培训项目，并完成每年的继续教育课程以便适应规划策略及金融市场的发展变化。

　　○从业经验

　　至少两年金融理财相关领域的工作经验。

　　○考试

　　完成理财规划的全面严格考试，内容函盖所得税规划，退休规划、不动产规划、投资规划、家庭法（美国）、风险管理以及理财规划概论，包括伦理道德、小型商务管理软件的应用等。

　　○职业道德

　　CFP从业者进行任何专业服务与活动必须遵循相应的道德标准，在伦理和业务方面都需要具有负责任的态度。

　　从业标准

　　CFP从业者必须遵循专业伦理道德标准。此项标准要求公布CFP相关职业信息以及CFP应有的行为，以便从业者更好的服务于消费者。CFP应该将客户利益放在首位，并公布所有可能影响金融规划的相关信息，包括收费及佣金等报酬的来源，以及可能影响CFP客观性的任何潜在因素。

　　CFP七项原则：诚实、客观、能力、公平、保密、专业和勤奋。

　　考试时间

　　CFP考试一年举行两次，分别在6月和11月，2005年考试时间是6月11日和9月19日，报名截止日期分别为5月11日和10月19日。

　　郑子霁/编译

　　本土理财规划师认证

　　2003年，国家将理财师正式纳入了国家职业大典，由中国劳动和社会保障部制订国家标准，自2003年1月23日开始实施。《标准》将理财规划师分为理财规划师和高级理财规划师两类。对于申报理财规划师培训和高级理财规划师的人，《标准》也从学历和实践操作方面分别做出了规定。

　　2004年5月，国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会成立。该委员会是劳动和社会保障部职业技能鉴定中心下设的专家型机构，主要职责是针对理财规划师这一职业在国内的推广工作，为劳动和社会保障部职业技能鉴定中心提供咨询及技术支持服务，主要包括国家职业标准的制定、教材编写、开发国家题库、人员培训等工作。

　　知识要求

　　经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规共9个方面的基础知识。

　　适合人群

　　银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员；

　　证券公司的投资顾问和客户经理；

　　保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员；

　　基金公司销售经理、客户服务人员；

　　投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员；

　　提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师；

　　在校金融、经济、会计、管理专业的学生

　　取得证书后可从事的职业

　　1.开设专业的理财公司。2.成为专业的理财师培训人员。3.在金融机构中从事理财服务。