第一解读：中国重拳清剿地下钱庄

　　昨天，中国人民银行发布了一份53页的，这是中国反洗钱监测分析中心成立以来发布的第一份中国反洗钱报告。报告显示，中国的洗钱活动具有很强的本土特征，其中以地下钱庄的洗钱活动最为典型。>>>详细

　　重拳出击 去年各地端掉地下钱庄155个

　　根据央行《反洗钱报告》，2004年4月—12月间，各地共组织专项打击行动479次，打掉地下钱庄及非法买卖外汇交易窝点155个，涉案金额125亿元人民币，缴获现金折合人民币1.1亿元，抓获违法犯罪嫌疑人274名，罚款金额1943万元人民币。

　　与2002年、2003年每年分别打击30个左右的地下钱庄相比，2005年打击的地下钱庄数量大大增加，是前两年的两倍还多。地下钱庄为什么会越打越多？一位业内人士分析说，这主要是随着经济的发展，对国内外资金流通需求的增大，让一些不法分子铤而走险开设地下钱庄人数的增多。另一方面，也说明去年我国对地下钱庄的打击力度是非常大的。

　　地下钱庄交易凸现三大新特点

　　特点一：外国人开始做起国内地下钱庄“生意”除了国内一些不法分子靠地下钱庄赚取暴利以外，一些外国人也开始打起经营地下钱庄的“主意”。根据国内媒体的报道，其实在望京等区域，韩国人经营的地下钱庄生意也非常兴隆。这些地下钱庄纷纷隐蔽在杂货店、茶行、小型超市、练歌房、打字复印社等合法店铺的背后，主要靠国内外的汇款生存。特点二：废品收购站成为“洗钱地带”在人们的印象中，洗钱案件大多发生在隐蔽的地下钱庄，但是在央行的报告中，海南9家企业洗钱案竟然是发生在废品收购站。除了废品收购站以外，一些洗衣店、加工企业等每天流水大的企业，在其背后都有可能存在非法交易。因此银行对每天大额可疑类交易的监控，就成为追踪这些变相“地下钱庄”的主要途径。特点三：赌场收债、毒资所得使用“洗钱”通道内地赌客输了大笔赌债，结果被赌场放债公司一路追到内地。放债公司收回赌资后要将资金带出口岸，也成为洗钱的一个重要内容。记者还注意到，央行的《报告》中也披露了赌场收债、毒资所得转为合法收入使用“洗钱”通道的案例，而反洗钱与打击赌博、贩毒、恐怖融资等违法活动紧密联系的特点也愈发明显。

　　央行：多管齐下痛击地下钱庄

　　金融监控重点是网银和信用卡央行反洗钱局局长凌涛去年底在接受记者采访时就表示，反洗钱涉及金融、房地产、律师、会计等多个领域，除了金融行业外，房地产、律师事务所、会计师事务所、珠宝和贵金属经销商等行业也是国际上公认的涉及洗钱的高风险行业。反洗钱法有望尽快出台立法起草工作始于2003年3月。负责起草工作的全国人大常委会预算工作委员会召开了最高法院、最高检察院、公安部、财政部和人民银行等18个部门参加的起草工作会议，以后又多次召开讨论会，包括国际研讨会，并且到各部委征求意见。

　　专家：反洗钱是长期的社会系统工程

　　经济学家易宪容：

　　1、通过地下钱庄洗钱的特点是越来越专业化、高科技化，可谓“道高一尺，魔高一丈”，很多地下钱庄发展很成熟，目前开设地下钱庄仍是一本万利的买卖，风险相对暴利而言，不是特别高。可以肯定，打击地下钱庄和反洗钱工作永远是一个长期、系统和负责的社会工程。2、目前银行是发现问题的主要渠道，而前几年推行的存款实名制则是“认识客户”的最起码的要求。对银行的处罚可能是银行在执行对大额和可疑类交易，以及执行存款实名制中存在漏洞。

　　背景：

　　去年个人外汇资金流入近40亿美元个人大额外汇资金跨境交易中，流入金额共计39.56亿美元，流出金额共计9.64亿美元，流入额是流出额的4.1倍。其中，美国、中国香港特别行政区、中国台湾省、日本和韩国是个人大额外汇资金跨境交易的主要来源和流向国家和地区。亚行预计我国每年洗钱金额2000亿人民币据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值(GDP)的2%至5%，介于1.5万亿到3万亿美元之间。亚洲开发银行也曾对我国洗钱数量作过评估，认为每年不少于2000亿人民币，约占到我国GDP的2%左右。