央行首发反洗钱报告 发现人民币可疑交易495亿

　　2004年人民币可疑外汇资金交易报告趋势图2002年至2004年打击“地下钱庄”情况图2004年人民币可疑交易报告统计图

　　有多少大额人民币在交易，有多少可疑的外汇资金流进流出，这些可疑资金是从哪儿来的？昨天，中国人民银行首次对外发布的《反洗钱报告》解密了这些为外界关心的问题。和去年由国家外汇管理局发布的《2003中国外汇领域反洗钱报告》相比，央行版的这份长达

　　去年破获洗钱案50起

　　“截至2004年12月31日，中国人民银行、国家外汇管理局配合公安机关成功破获洗钱及其相关案件50起，涉案金额5.7亿元人民币，4.47亿美元。”

　　央行昨天的《反洗钱报告》首先公布了这样一组数字。央行解释说，2004年由于加大了对洗钱犯罪的打击力度，洗钱案件的查处卓有成效。同时，打击“地下钱庄”也是成果卓著。2004年4月到12月间，各地共组织专项打击行动479次，打掉地下钱庄及非法买卖外汇交易窝点155个，涉案金额125亿元人民币，缴获现金折合人民币1.1亿元，冻结存折及银行账户460个，冻结资金4200万元人民币，抓获违法犯罪嫌疑人274名，罚款金额1943万元人民币。

　　报告公布说，2004年被打掉地下钱庄数字是上一年的5倍多，公安机关还破获了首起外国人非法经营地下钱庄的案件。

　　“中国的洗钱活动具有很强的本土特征，其中以‘地下钱庄’的洗钱活动最为典型。”央行报告分析。

　　发现人民币可疑交易495.46亿元

　　报告显示，去年4月央行专门建立的中国反洗钱监测中心已经对人民币和外汇可疑交易展开了密切的监控。

　　此前，央行反洗钱局有关负责人对记者介绍说，超过100万元的现金转账支付和20万元以上的单笔现金收付，商业银行都要向人民银行相应机构报告。而记者了解到，每天流入流出的外汇资金则由国家外汇管理局监控。

　　央行昨天的报告强调，中国反洗钱监测分析中心于2004年9月开始按月接收外汇局移交的外汇可疑交易数据，初步实现了本外币交易数据的统一监测分析。据统计截至12月31日，中国反洗钱监测分析中心共接收本外币数据3217227笔、可疑交易报告10740份。

　　央行发现，去年1至12月，各金融机构通过中国人民银行各分支行共报送人民币可疑交易3.61万笔，涉及金额495.46亿元。从全国范围看，人民币大额交易主要集中在北京、上海、广东、江苏和浙江。1

　　企业大额外汇净流出194.77亿美元

　　由于国际游资狂赌人民币升值，有分析说“大量机构热钱涌入中国内地”。而2004年是国际游资对人民币升值预期最为强烈的时期之一，于是央行报告中关于去年大额和可疑外汇资金的数字分析成为关注热点。

　　虽然昨天央行反洗钱局人士拒绝对相关数字作分析评价，但报告显示，在企业大额外汇跨境交易中，资金流入和流出之间显然是“逆差”，并非是人们想象中的资金大量进入。

　　央行报告说，2004年，各银行报告的企业大额外汇资金跨境交易中，流入金额共计2861.91亿美元，流出金额共计3056.68亿美元，净流出额为194.77亿美元。

　　报告还显示，中国香港特别行政区、美国、日本、中国台湾省、新加坡是企业大额外汇资金跨境交易的主要来源和流向国家和地区。

　　证券业等成洗钱高风险行业

　　但令人关注的是，在个人大额外汇资金跨境交易中，情况完全相反———流入额是流出额的3倍以上。

　　报告说，去年个人大额外汇资金跨境交易中，流入金额共计39.56亿美元，流出金额共计9.64亿美元，净流入额为29.92亿美元。美国、中国香港特别行政区、中国台湾省、日本和韩国是个人大额外汇资金跨境交易的主要来源和流向国家和地区。其中，美国2004年流入中国内地的金额为14.06亿美元，占比为35.53%。

　　有外汇分析师认为，进入境内的个人大额外汇也包括部分企图在国内从事洗钱交易的资金。部分非正常渠道所得的外汇资金通过在国内注册公司、投资资本市场等形式，以此获得所谓合法收入。

　　这似乎印证了央行反洗钱局人士此前的分析。该人士曾对媒体说，发现涉及洗钱的高风险行业有证券、保险及房地产、律师事务所、会计师事务所、珠宝和贵金属经销商等行业。

　　而央行昨天的报告中还透出另一种值得关注的现象：去年46.97亿美元个人可疑外汇资金交易主要集中在新疆、广东、浙江、辽宁、黑龙江五省区。国家外汇管理局去年发布的2003中国外汇领域反洗钱报告中曾指出，可疑外汇资金交易报告量集中在边境及沿海经济发达地区，当时排在前五位的是辽宁、广东、重庆、云南和上海。

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　　反洗钱法有望年内出台

　　“虽然洗钱活动很多，但是由于我国《刑法》对洗钱犯罪的上游犯罪定义过窄，并且根据重罪吸收轻罪的原则，洗钱活动多以其它罪名定罪，2004年4月我国才有第一例以‘洗钱罪’定罪的案件。因此，《反洗钱法》的起草已提上日程。”央行反洗钱局负责人接受媒体采访时曾做上述表示。

　　而央行昨天的反洗钱报告则明确透露了反洗钱立法的进展。报告说，我国反洗钱法草案2005年正式提交全国人大常委会审议。目前，反洗钱法起草领导小组正在对立法起草所涉及的重大问题进行研究论证。

　　据介绍，这部备受关注的反洗钱法将反映我国反洗钱工作的现实需要，解决我国反洗钱工作的急迫问题，同时满足国际反洗钱领域通行标准。

　　可以肯定，在反洗钱法律体系逐渐完善的前提下，人民银行、公安部等有关部门更将在反洗钱领域重拳出击，同时更会加强与国际的合作。更为具体的是，对于证券、保险等涉及洗钱的高风险行业，还会有专门的法规。央行表示，目前正在着手制定证券（期货）业和保险业的反洗钱部门规章。2004年，人民银行与证监会和保监会就证券和保险行业的反洗钱工作开展了联合调研。这年底，人民银行、证监会、保监会和外汇局成立了反洗钱规章制定工作小组，启动了对证券和保险行业反洗钱部门规章的制定工作。

　　“2005年将是我国反洗钱法律制度建设取得重大进展的一年。”央行如此总结。

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　　2004年重大洗钱案回放

　　在央行、国家外汇管理局、公安部等多部门通力合作下，2004年，我国破获了一系列洗钱大案。

　　废品收购站竟成洗钱窝点

　　去年3至4月，7份可疑交易报告上报央行反洗钱局，说海南省定安县顺兴废品收购站、国泰废品收购站等9家企业在短期内大量支取现金，交易行为可疑。反洗钱局经过分析认为，该9家企业的资金流动具有明显的“结构性”洗钱特征，交易金额与其经营规模极不相符，存在重大洗钱嫌疑。4月，反洗钱局向公安部通报有关情况，并与公安部经济犯罪侦查局联合督办调查。

　　突查发现，这9家企业涉嫌与广东等省的一些外贸企业合谋利用虚开增值税专用发票的手段骗取出口退税，共涉嫌虚开发票金额29354万元、税额3055万元，骗取出口退税近3000万元。

　　澳门赌场卷入外汇黑市洗钱

　　内地赌客输了大笔赌债，结果被赌场放债公司一路追到内地。放债公司收回赌资后要将资金带出口岸，一组涉及8位居民的大额和可疑外汇交易数据牵出了一桩澳门赌场卷入的跨境洗钱案件，并创下了迄今为止我国外汇管理系统对单个自然人主体实施行政处罚金额最高的纪录。

　　2003年5月，国家外汇管理局浙江省分局分析一份涉及8位居民的大额和可疑外汇交易数据后并与当地公安部门配合开展调查工作，调查后认定，此8人均涉嫌从事非法买卖外汇交易。

　　浙江省分局于2003年8月27日将此案件正式移送杭州市公安局，杭州市公安局将该案定名为“8·27”专案。经过4个月的侦查，公安部门在金融机构反洗钱部门的配合下获取了确凿证据。2003年12月19日，专案组果断出击，现场抓获正在进行非法外汇交易的犯罪嫌疑人并当场缴获港币现钞467.30万元，“8·27”专案正式告破。截至2004年7月，涉案人员中有1人被正式逮捕，4人被给予行政处罚，共处罚款505万元人民币。

　　公安部门最后证实，这是一起澳门赌资洗钱案。

　　首破外国人经营地下钱庄案

　　2004年4月，山东省青岛市公安机关经侦部门在侦查工作中发现一个以金权在（韩国人）为首的地下钱庄从事非法买卖外汇活动。历经过8个多月的缜密侦查，基本掌握了该地下钱庄的人员组成及经营活动规律。

　　经查，2001年以来，金权在非法为中韩两国企业及个人跨境转移资金，每年非法经营数额达2.4亿元人民币。在金权在的这个地下钱庄里，借款和存款都能做，业务范围“覆盖”青岛、威海、烟台、济南以及上海、吉林等省市。

　　2004年12月30日，青岛市公安部门对金权在地下钱庄的四处窝点采取集中行动，抓获金权在等18名涉案人员，缴获人民币128万元、美元7750元、韩币56万元及存折10个、银行卡8张。来源：北京日报

　　3（来源：国际在线）