非“流程银行” 刘明康直陈中资银行弊端

　　新华网上海10月24日电（记者徐寿松）当前几乎所有中资银行的业务流程都存在着重大弊端，只是“部门银行”，而不是“流程银行”。这导致针对客户需求的服务、创新和风险防范等受到人为限制，出了问题部门间相互推卸责任，难以查处。

　　24日，银监会主席刘明康在“上海银行业首届合规年会”上，如此直陈中资银行合规管理之弊。他强调，合规是银行业稳健运行的基本内在要求，合规机制需要建立在“流程银

　　刘明康说，从当前查处的问题来看，银行业金融机构合规失效的问题仍然严重。有章不循、长期不执行内部管理规章制度和操作流程的现象仍大量存在，银行内部相互制衡机制难以有效发挥作用，给银行业造成了严重的资金损失。这在中航油事件中有很多的教训。

　　刘明康强调，合规是银行业稳健运行的一个基本内在要求和基础。合规风险管理机制建设必须注意做好五方面工作：从思想上克服被动合规的思想；银行高层需要亲历亲为，对合规风险管理做到“写、改、查、奖、罚”；合规风险管理要强调有效性、独立性和被审查性；建立有效的举报保护机制；合规机制需建立在“流程银行”基础之上，而不是“部门银行”基础上。

　　截至目前，几乎所有的在沪商业银行分行，都已设立了独立的合规职能部门，初步构建起合规风险管理架构。对此，中国银监会主席刘明康予以充分肯定。

　　24日，银行业监管部门、中外银行高层、江苏和浙江银行业协会，以及证券、保险同业公会等200余名代表聚集在“上海银行业首届合规年会”上，共议“建设合规风险管理体系和创建银行良好合规文化”。