非法集资27万人被骗1.4亿(图)

　　自称毕业于北京大学的郝永生，编织了 一个弥天大骗局（资料照片）

　　注：每一级“会员”、“主管”的业务均有发展下线，并与加盟店签约作为幌子非法吸收资金。一起涉及全国18个省市、受害者达27万人的非法吸收公众存款集资诈骗案，被

　　唬人不给转账就围堵银行

　　2005年12月23日晚，中国农业银行陕西省分行向西安市公安局经侦支队报案称：储户郝永生开了两个个人账户，一年内两个账户进账5000余笔，累计1．4亿多元，并频繁转账出账，他们怀疑郝永生涉嫌经济犯罪。2005年12月22日上午，郝永生派人到农行桥梓口支行要求转账1100万元，遭拒绝，郝威胁说他在西安有3万储户，不给转账就围堵银行。此案引起陕西省和西安市领导的高度重视，分别做出重要批示。

　　骗人承诺返利额度可达7.5倍

　　警方了解到，郝永生与蒋金政于2004年11月持假身份证，虚报资金成立陕西世纪元商贸有限公司，以发展消费会员等手段向社会公众吸收资金却最终停业。当得知注册资金百万元的陕西益万家购销服务有限公司“快速积分”来钱快后，就与其创办人张某达成协议，郝、蒋二人各出一万元将该公司购买。该公司共发展会员约1000人，吸收资金31万元，全部被张某用于个人支配。

　　购买了这个根本没有固定办公地点、也没有任何经营活动的公司后，郝、蒋二人开始对公司进行包装，进行大量的广告宣传，欺骗群众成为消费会员。为逃避法律责任，他们将公司法人变更为咸阳人王某，又给王某改名在公司参与集资活动。租用会议室在向“商务主管”、“商务经理”等培训时，郝、蒋二人有意提出让会员直接用现金购买积分，利用“快速积分”法直接让会员将钱存入郝永生的个人账户上，以200元为一个兑奖单位，每月存入固定资金数，第三四个月公司按存入的固定资金数返还，第五六个月按2倍返还……以此类推，第17个月返还固定资金数的7.5倍。

　　惊人一年骗了18省市27万人

　　从2004年12月至2005年12月23日，“益万家”在全国18个省市共发展会员27万人（其中在我省11个市区、43个县发展会员10万人），共吸收社会公众资金上亿元，其中将吸收新会员资金款返还老会员提成款4000余万元，剩余大部分资金被郝、蒋分别转移或非法占有。

　　2005年12月24日，警方对郝、蒋等人正式立案侦查。在抓获犯罪嫌疑人郝永生时，警方发现在其随身携带的笔记本电脑包内，“公司”一切证件一应俱全，而所谓的公司就提在他的手里。今年1月24日，西安市人民检察院对疑犯郝永生、蒋金政、战某、王某、张某以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪正式批捕，冻结涉案资金约3000万元。

　　骗人招数

　　模拟传销：发展会员骗取资金

　　记者根据警方通报的情况以及警方查获的“益万家”内部宣传资料，大致理出了郝永生骗人的“运作流程”。“益万家”的骗术并不复杂，因为郝永生、蒋金政等人此前从事过传销，所以“益万家”也参照利用了传销模式，通过讲课、发展会员骗取吸收资金。

　　“益万家”公司印制精美的所谓事业手册上有一张组织机构表，董事长、董事会以及下属的智囊团、秘书处、投资管理部等机构一应俱全，其实这些都是骗人的把戏。真正的“运作流程”好比金字塔，同时每一个环节又向外辐射发展新“会员”———

　　“消费会员”：消费者经“公司”审核注册后成为“消费会员”，购买加盟商店的商品获得积分，或者按200元为一个兑奖单位直接买分积累。

　　“商务代表”：“消费会员”在完成发展“会员”等一定量的指标后晋级为“商务代表”。

　　“商务主管”：“商务代表”继续发展“会员”，在完成更大量的指标后晋级为“商务主管”。

　　“商务经理”：“商务主管”在完成超大量的指标后晋级为“商务经理”。

　　而这些“消费会员”、“商务代表”、“商务主管”、“商务经理”都发展新的消费者加入、签订加盟商家，以所谓的“消费提成、积分返利”为幌子，承诺“按1∶7.5的比例返还给会员奖励”为诱饵非法吸收资金。

　　郝永生其人

　　自吹自擂：北大毕业大师人物

　　郝永生为骗取钱财，自称毕业于北京大学，还伪造了多种证件进行犯罪活动。在警方查获的“益万家”公司宣传资料上有如此描述：“郝永生毕业于北京大学，是中国公认的潜能开发大师，中国前沿成功学导师，中国催眠式销售第一人。在多种行业十多家企业担任总经理和顾问。”

　　而警方侦破获得的实情是，这些说法全是郝永生的自吹自擂。警方发现郝永生有多个假证件，包括两个假军官证、两个假身份证。郝在这些假证上使用“高驿云”、“高凤山”等假名，籍贯时而是“湖北枣阳”，时而又变成“山西大同”。事实上，郝永生系山西太原人，出生于1970年3月，根本就没上过北京大学，也没有正当职业。2004年，他虚报注册成立了皮包公司“益万家”。

　　郝永生非法集资多达1.4亿元，他手下的“商务主管”对“郝总”非常“崇拜”，每逢“消费会员”将钱转到他们的账户后，他们都会如数将这些钱转到“郝总”的个人账户。警方分析，除了郝给“商务主管”提供8％的佣金外，长期被郝“洗脑”是主要原因。有的“商务主管”还替郝永生开脱，认为“总经理年轻有为……他为人忠诚”。

　　郝永生给“会员”讲课时，都要将灯关闭，让大家闭上眼睛，然后放音乐，这时才讲“生财之道”。而许多人听了这种“讲座”后，又去发展“会员”，而且大多都是亲戚。

　　会计交待

　　早就看出会出事

　　周某曾是“益万家”的会计，据其向警方交待：“公司”正常积分的量很小，量大的都是违规操作，还虚构了加盟商的销售金额，按提成率由“商务主管”或“消费会员”交钱买积分，而这些钱都流入了郝永生的个人账户。

　　警方查明，2005年12月，“益万家”所谓的提成款收入不到3200万元，但按照有关统计，实际应提供给“消费会员”的“兑奖额”已达4000多万，缺口1000多万。这种情况并非第一次出现，2005年全年，除5月、10月“提成款”“兑奖”后有余额330多万元之外，几乎每个月都出现了金额巨大的缺口。

　　周某曾提醒郝永生，这种会员拿钱买分的快速积分方式，肯定赶不上返还的速度，迟早会出问题。但郝说，这是启动市场的方法，一旦时机成熟，就会过渡到正常情况上去。

　　执迷不悟

　　有人想阻挠调查

　　警方从2005年12月底接到报案后，着手调查“益万家”涉嫌非法吸收公众存款集资诈骗犯罪。据西安市公安局经侦支队二大队大队长曹建民介绍，在警方长达一个月的调查期间，多名被骗群众始终不认为自己上当受骗了。

　　有的受害人说，会员中有人已拿到返利，怎么会是骗人的呢？他们对民警说“天上已经掉下馅饼啦”，却根本不知道有人收到的高额回报，只不过是郝永生等人拆东墙补西墙、用后面入会者的钱返还前面会员的一种伎俩。

　　有些所谓的“消费会员”、“商务代表”甚至对案件调查表示难以理解，企图阻挠调查。

　　警方支招

　　集资诈骗咋识别

　　西安市公安局经侦支队支队长胡伟田说，非法吸收公众存款和集资诈骗罪两类犯罪具有以下特点：一、涉案金额巨大，人数多，侵害对象多为退休在家的中老年人；二、有周密策划和预谋，流窜作案。涉案公司的显著特征就是注册时间短，甚至虚报注册资本，虚增注册资本，成立公司就是为了实施作案。在上班时间深入到住宅小区专门面向离退休在家的中老年人群办讲座、作宣传，引人上钩，骗得钱财后携款外逃；三、犯罪手段具有欺骗性。为达到骗取目的，嫌疑人往往会为公司取一个响亮名称，进行大量的广告宣传，号称重点工程，承诺高额回报无风险，利用合同增加信誉度，隐瞒经营权限，夸大实力，引诱群众参与投资；四、吸收主体、手段的非法性。未经国家授权的金融主管部门批准的单位、个人不具有吸收公众存款资格。

　　本版稿件由本报记者田永利孙强刘俊锋采写