深圳金融机构全面布控反洗钱

　　新华网深圳4月11日电（李南玲李莉钦）王先生每天的主要工作就是在当天的资金及现金交易记录中甄别出可疑交易，然后逐笔登记在反洗钱监测系统。他是深圳一家股份制商业银行的反洗钱信息员，每天都将所收集的大额及可疑支付交易信息汇总，然后通过内部电子系统传递到人民银行深圳中心支行反洗钱处。

　　目前，在深圳市44家银行类金融机构中，共有180多位信息员从事着同样的一线反洗

　　所谓洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

　　自上世纪90年代末至2005年，深圳连续位居全国现金净投放金额的首位，加上深圳与香港毗邻的地缘关系，使深圳成为可能发生洗钱活动的高危地区。2005年，深圳全年累计净投放现金达到1109亿元，是历史上金额最大的一年，占全国比重43％。为此，深圳成了中国反洗钱的重点地区。

　　据人民银行深圳中心支行统计，仅2005年一年，作为深圳地区反洗钱中枢的人行深圳中心支行反洗钱处，就累计收到48000余份可疑支付交易报告，平均每月4000份。

　　去年春，深圳建立了深圳市反洗钱工作联席会议制度，人行深圳中心支行为牵头单位。同时，人行深圳中心支行与深圳市金融办、深圳银监局、深圳证监局、深圳保监局、深圳外汇局、深圳证交所联合建立了深圳市金融业反洗钱工作协作机制。此外，人行深圳中心支行还与深圳市公安局建立可疑交易线索核查工作合作机制，规定了双方在可疑交易线索核查工作合作中的分工和职责、联络协调机制、可疑交易线索的移送和核查程序等方面的事项。

　　目前，在深圳市44家银行类金融机构中已全面布控反洗钱。他们按照央行的有关反洗钱政策，凡是个人结算账户中短期内累计10万元人民币以上的现金支付将被列为可疑支付。个人结算账户20万元以上单笔现金收付，以及个人结算账户与企业账户之间款项划转20万元以上，企业转账结算单笔100万元人民币都为大额支付交易。

　　针对保险渠道可能发生的洗钱现象，深圳保监局有关人士表示，保险业中的退保现象一直是保险监管部门的检查重点，在保险产品销售、服务等环节的过程中都在密切关注洗钱现象。（完）

　　相关报道：