人民银行、银监会发文要求打击非法中介代办信用卡的骗钱行为_新闻中心

人民银行、银监会发文要求打击非法中介代办信用卡的骗钱行为

http://www.sina.com.cn 2006年04月11日18:43 新华网

新华网北京4月11日电（记者张旭东）中国人民银行11日称，近期一些不法分子打着“银行中介代理公司”“贷款中介”等名义，为客户代办信用卡并利用信用卡的透支额度和免息期，通过虚构ＰＯＳ机刷卡消费骗取高额手续费和银行资金。人民银行和中国银监会已联合发布《关于防范信用卡业务风险有关问题的通知》，以打击非法活动，规范信用卡发卡和受理行为。　　据介绍，当前在一些地方，尤其是信用卡业务发展较快的大中城市，代办信用卡的非法中介公然在当地媒体及相关网站上刊登“代办信用卡并全额提现”“ＰＯＳ刷卡消费提现”等广告，将违规套现行为公开化，严重扰乱了信用卡发卡和受理市场，加大了银行经营风险，破坏了社会诚信环境。　　《通知》要求，信用卡发卡机构应严格审核申请人的申请资料，加强风险控制与管理，做好对持卡人的安全用卡教育。信用卡发卡机构要慎重选择发卡营销外包服务商，并严格管理与发卡营销外包服务商之间的外包关系，加强对持卡人不良用卡情况的监控，对于已确认存在以欺诈手段套现行为的信用卡，有权采取止付等措施，情节严重的报告公安机关。发现不法中介骗领信用卡收取高额手续费和骗取银行资金的，应联合工商、公安等部门对其进行打击和处理。　　《通知》提出，收单机构应加强特约商户管理，强化对特约商户的风险控制，防范特约商户非法套现等风险。要规范特约商户签约行为，完善对特约商户和ＰＯＳ机具的管理措施，对可疑和异常的商户交易及时监控和调查处理。　　《通知》强调，中国银联应当积极协助成员机构和相关单位做好有关信用卡非法套现等违法行为的风险防控工作，建立健全银行卡风险防范合作机制，加强与成员银行、工商、公安机关间的协调，防止不法贷款中介和恶意申请人在多家银行反复作案。鼓励发卡机构、收单机构和中国银联在开展信用卡业务时，建立良好的信息共享制度，充分利用“风险信息共享系统”等各类相关信息系统，提高风险识别和控制能力。　　人民银行称，《通知》的发布体现了人民银行和银监会对信用卡快速发展过程中暴露出的风险的高度重视。《通知》的发布实施将有利于形成监管合力，加强管理合作和协调沟通，维护持卡人对信用卡支付的信心。（完）