用信用卡非法套现将上银行黑名单_新闻中心

用信用卡非法套现将上银行黑名单

http://www.sina.com.cn 2006年04月12日10:30 大洋网-广州日报

本报讯（记者孔华）本报于去年独家报道过的黑商户为持卡人非法套现一事，已引起监管部门高度关注并着手严查。　　联合工商、公安对其打击　　昨天，人民银行和银监会联合发出《关于防范信用卡业务风险有关问题的通知》（以下简称《通知》），《通知》要求，信用卡发卡机构应严格审核申请人的申请资料。信用卡发卡机构应加强发卡源头的风险控制，对信用卡申请人进行严格的身份核定和信用审查；要慎重选择发卡营销外包服务商，并严格管理与发卡营销外包服务商之间的外包关系，明确双方责权利；要加强对持卡人不良用卡情况的监控，对于已确认存在以欺诈手段套现行为的信用卡，有权采取止付等措施，情节严重的报告公安机关。　　一旦发现不法中介骗领信用卡收取高额手续费和骗取银行资金的，应联合工商、公安等部门对其进行打击和处理。　　对于商户管理方面，《通知》也明确要求，收单机构应加强特约商户管理，强化对特约商户的风险控制，防范特约商户非法套现等风险。　　审批额度或比以往降低　　业内人士同时提醒人们注意，监管部门通知出台后，银行业自查以及监管部门对信用卡业务检查可能加紧，因此近期申请信用卡的持卡人可能面临着信用卡办理程序放缓现象，而审批额度也会比以往有所降低。