中国立法打击洗钱犯罪

　　备受社会关注的反洗钱法草案，25日首次提请十届全国人大常委会第二十一次会议审议。这意味着中国已高度重视严防和打击日益猖獗的洗钱行为，以切断走私、贩毒、贪污贿赂等犯罪中的资金转移链条，加强国际合作，维护国家经济安全和社会稳定。

　　 洗钱侵蚀中国经济健康肌体

　　“洗钱”一词，首现于20世纪20年代。美国芝加哥的一个犯罪集团，利用投币式洗衣机，把非法赃款当作洗衣所获的收益一同申报纳税，从而将其变为合法经营收入。

　　洗钱活动具有严重的社会危害性，已成为国际公害。近年来，中国的洗钱问题也日渐突出。“随着走私、贩毒、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在。”全国人大常委会预算工作委员会副主任冯淑萍就反洗钱法草案向十届全国人大常委会第二十一次会议作说明时表示，“政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。”

　　洗钱对我国经济的危害不可低估。据人民银行的数据，自2004年4月反洗钱监测分析中心成立至2005年9月期间，累计接收本、外币可疑交易报告65.44万笔，金额2480.23亿元人民币和769.2亿美元，基本涵盖了全国各省、自治区和直辖市。

　　立法出于形势所迫

　　洗钱行为隐蔽复杂，属危及社会经济发展的暗流。最有效最重要的反洗钱手段，就是采取法律措施。

　　据央行有关部门介绍，现有反洗钱法规还散落于诸多法律和规定中，尚未系统化，尤其缺乏一部“骨干法”，即专门的反洗钱法；而且洗钱犯罪具有跨行业、跨区域的复杂特点，需要加强部门之间的合作协调，反洗钱监测分析和内控制度也均需要加强。

　　“由于现行法律体系仍不完整，系统性、协调性差，法律级次和效力较低，适用范围较窄等问题，影响了反洗钱的力度和效果。”冯淑萍说，“这迫切需要制定一部适合我国国情的反洗钱法。”

　　加强国际合作防控洗钱行为

　　制定反洗钱法，毫无疑问会遏制国内存在的洗钱犯罪活动。“但出台这部法律的另一个重要背景是，我们需要进一步加强国际反洗钱的合作，共同打击跨境洗钱活动。”俞光远强调说。

　　出于形势需要，我国当前正在全力加入“金融行动特别工作组”（FATF），并积极推动欧亚反洗钱/反恐融资小组（EAG）区域反洗钱建设和参与其他国际反洗钱合作。

　　这部提请审议的反洗钱法草案还参考和借鉴了国际反洗钱法关于金融机构、特定非金融机构的洗钱预防措施，涵盖了客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、交易记录保存制度和内部控制制度等四大制度。（据新华社北京4月25日电）