洗钱行为四大特征

　　洗钱行为四大特征

　　洗钱方式的多样性。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据等，还有网上交易及通过金融衍生工具进行洗钱。

　　洗钱过程的复杂性。要实现洗钱的目的，洗钱者采取复杂的手法，经过种种中间形态，采取多种运作方式来洗钱。

　　洗钱对象的特定性。洗钱对象是资金和财产，这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联，例如，来源于毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪。

　　洗钱活动的国际性。在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中，犯罪所得的转移成为一个关键问题，直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质。