备受国内外关注的反洗钱法草案首次提请审议

　　【综合新华社北京4月25日电】7章、45条、约8000字……备受国内外关注的反洗钱法草案25日首次提请十届全国人大常委会第二十一次会议审议。此法的制定，标志着中国将严防洗钱行为，保障国家经济安全和社会稳定，并积极参与反洗钱国际合作。

　　洗钱对经济危害不可低估

　　“洗钱”，是严重的经济犯罪行为，它采用转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质，以使其犯罪所得表现合法化的行为。近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国洗钱问题日渐突出，不仅破坏着我国金融秩序，而且危害到经济安全和社会稳定。

　　洗钱行为隐蔽复杂，属危及社会经济发展的暗流。回顾我国近年查处的几起洗钱案件，不难看出洗钱行为对经济社会的严重危害：许超凡、余振东等人的“中行开平支行”洗钱案，涉及挪用公款4．83亿美元，资金通过洗钱被转入到许超凡等人在香港和加拿大的个人账户；成克杰洗钱案中，成克杰将受贿所得的4109万元，通过香港商人渠道，曲线转入了成克杰指定的账户；震惊中外的厦门远华走私洗钱案，更是涉案人员众多，涉及金额巨大，案情极为复杂。

　　“政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。”全国人大常委会预算工作委员会副主任冯淑萍说，“制定反洗钱法有利于及时发现和监控洗钱活动，维护经济安全和社会稳定，有利于参与反洗钱国际合作。”

　　反洗钱法草案5大看点

　　看点一：重点监测公职人员资金往来 草案要求金融机构、特定非金融机构建立客户身份识别制度，审慎识别、核实和登记客户及其代理人、受益人的身份信息，并不得为身份不明的客户提供服务。客户身份识别制度是反洗钱预防制度的第一道关口。为充分利用反洗钱机制反腐败，草案特别规定应当对符合一定条件的公职人员重点进行身份识别和账户、资金往来情况的监测。出于给反洗钱信息的分析、调查和侦查提供资料依据的考虑，草案还规定应当将客户身份资料和交易信息至少保存5年，涉及可疑交易的至少保存20年。

　　看点二：明确大额和可疑交易报告制度 大额和可疑交易报告制度，通常被视为反洗钱预防监控制度的核心。草案引入了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。

　　看点三：反洗钱义务主体涵盖非特定金融机构 金融机构并不是洗钱的唯一渠道，为此，反洗钱法草案不仅规定银行、证券、保险等金融机构是反洗钱义务主体，还规定房地产销售机构、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业、律师事务所、会计师事务所等特定非金融机构也应承担预防、监控洗钱的义务。

　　看点四：明确主管部门有权进行反洗钱调查 为有效解决紧急情况下犯罪资金转移、外逃等问题，草案规定了国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施。草案规定，国务院反洗钱行政主管部门应当设立反洗钱信息中心。在实际中，中国人民银行已于2004年建立了我国的金融情报中心——反洗钱监测分析中心。

　　看点五：反洗钱措施适用于反恐融资 “反恐融资”是反洗钱整体工作的一个组成部分。为此，草案特别指出本法所规定的反洗钱措施同时适用于预防监控资助恐怖主义的活动。

　　十届全国人大常委会第二十一次会议还审议了刑法修正案（六）草案、护照法草案、合伙企业法修订草案等。对刑法修正案（六）草案中有关违反国家规定进行非医学需要的胎儿性别鉴定属犯罪行为的规定，与会者没有作出修改，以待进一步研究论证。

　　(编辑小娜)