反洗钱法即将亮剑

　　综合新华社消息备受关注的反洗钱法草案于25日至29日在十届全国人大常委会第二十一次会议中审议，中国反洗钱法就要“利剑出鞘”。分析人士指出，这一法案的出台和实施，对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。

　　国际反洗钱会议公布的数据显示，全世界每年的洗钱资金金额达3万亿美元，相当于

　　据了解，反洗钱法草案共7章、45条，约8000字。仔细翻阅这部法律草案，五个方面的内容尤其引人关注：一、对符合一定条件的公

　　职人员重点进行身份识别。为充分利用反洗钱机制反腐败，草案特别规定应当对符合一定条件的公职人员重点进行身份识别和账户、资金往来情况的监测。

　　二、明确大额和可疑交易报告制度。非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。草案要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。

　　三、反洗钱义务主体涵盖非特定金融机构。草案不仅规定银行、证券、保险等金融机构是反洗钱义务主体，还规定房地产销售机构、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业、律师事务所、会计师事务所等特定非金融机构也应承担预防、监控洗钱的义务。

　　四、明确主管部门有权进行反洗钱调查。

　　五、反洗钱措施适用于反恐融资。草案特别指出本法所规定的反洗钱措施同时适用于预防监控资助恐怖主义的活动。

　　■新闻背景

　　什么是洗钱

　　二十世纪20年代，美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机，开了一家洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时，就把其他非法所得的钱财加入其中，再向税务部门申报纳税。这样，扣去应缴的税款后，剩下的其他非法所得钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。“洗钱”会对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

　　(据新华社)