弥合反洗钱的责任与技术缺陷

　　□单士兵备受社会关注的反洗钱法草案，昨天首次提请十届全国人大常委会第二十一次会议审议。此法的制定，标志着中国将严防洗钱行为，保障国家经济安全和社会稳定，并积极参与反洗钱国际合作。

　　通过反洗钱立法，来完善对洗钱犯罪行为打击的制度规范，作为一项制度建设而言，意义深远。而基于洗钱犯罪本身的特点，笔者以为，除了通过立法来改变过去长期存在的

　　反洗钱涉及的领域较多，比如，在诸如走私、毒品、贪污贿赂等犯罪领域，就存在着大量的非法转移资金活动。而这些犯罪行为，从某处意义上是属于“高端犯罪”，相关的涉案人员往往都具有一定专业知识背景，熟悉金融运作的规则，体现出这种犯罪行为本身的专业化、科技化特点。

　　这样的洗钱犯罪特点，要求金融机构的工作人员本身具有过硬的反洗钱的业务知识和专业技能，要求这些人员在日常工作中，能够具有敏锐的洞察力，识别那些可能带有洗钱性质的金融交易行为。如果没有这样的专业辨别能力，反洗钱工作则必然陷入被动。

　　此外，由于反洗钱工作本身涵盖预防、控制、侦查、打击等诸多方面，又涉及金融、财政、执法、司法等多个部门。因此，要想真正取得打击洗钱犯罪行为的胜利，也不仅仅在于规范金融环境和金融秩序，提升反洗钱工作的业务素质。如何加强与各部门的合作，通过有效的信息收集与信息甄别，配合相关部门的管理与打击，来建立起反洗钱协调机制，最终使反洗钱成为一项有序的系统工程，显然需要大量人力物力的投入，需要弥合太多太多不完善的制度缺陷。

　　要想真正有效遏止猖狂的洗钱犯罪现象，仅仅有反洗钱法是不够的。如何赋予金融业本身的责任与职责，如何提升反洗钱的专业技术能力，如何形成有效的反洗钱的综合配合机制，还有太多的需要弥合的空间。