“银联主任”电话设套骗走百万元

　　“银联主任”电话设套骗走百万元

　　广州荔湾警方破获首宗特大电话信息网络诈骗案，疑犯在中介、网站等处购得事主资料进行作案

　　本报讯(记者/刘中元通讯员/刘艳张毅涛莫小杰吴淑兰)电话诈骗又有升级。一团伙

　　连环骗走百万巨款

　　警方称，利用电话或短信息诈骗案已成为现阶段突出的新型经济犯罪案，现还在升级。

　　今年2月19日，广州的倪先生(化名)接到一手机号码打来的电话，电话里的女子自称是“南京市某银行咨询部工作人员”，告知他在南京一大型商场用信用卡透支了近3万元购物，倪即称从未在该商场消费。该女子便说，疑有人盗用倪身份资料在银行开设账户洗黑钱。她提供了“南京市金融犯罪调查科”的电话，让倪报案。

　　因对方能准确说出自己的姓名和身份证号码，倪信以为真，即按其提示拨打了“南京市金融犯罪调查科”的电话。电话中的“王警官”和“张科长”受理了倪的报警，之后又让他拨打“北京银联管理中心”的电话设置“联网报警系统”，以免个人资金损失。

　　至此，倪对对方的话深信不疑，一步步走入了犯罪分子为他设下的陷阱里。

　　“北京银联管理中心工作人员”以“防止个人资料被人利用洗黑钱”为借口，先后让倪在网上银行开设了两个新账户，将资金转入，接着又以“升级防护措施”和“办理国际互联网报警系统”为由，让倪按提示用手机按键输入两个账户的账号和密码，由此套取了账户关键信息。

　　2月24日，倪发现新设的两个账户内119万余元存款已被提走，才知遭骗，遂报警。

　　民警大海捞针擒贼

　　荔湾警方立即成立专案组侦查。此类诈骗案涉及地域广，手段隐蔽，受害人甚至未见过作案人的面，破案难度大。办案民警迎难而上，决心要啃下这块“硬骨头”，及时破案。

　　专案组兵分多路，到北京、南京等地侦查取证。经调查，发现倪网上银行账户中的存款分别被转到了20多个账户中被人提走，且这些账户开户地多在福建省，全部款项是在福建省被提取的；案中事主拨打的“北京”、“南京”等地的电话也被转移到福建的电话上接听。因此，嫌疑人在福建作案的可能性较大。

　　专案组经连续20多天的侦查，终于有了转机:一个以易×国为首的诈骗团伙开始出现在办案民警的视线当中。

　　4月28日晚上10时，办案民警兵分三路同时行动，在福建泉州和三明的出租屋内分别抓获易×国(头目)、陈×通等数名嫌疑人，缴获24台手机、36张银行卡、37本存折、18张假身份证、3辆小汽车等。当时，该团伙还在策划实施另一起电话信息网络诈骗。目前，嫌疑人已被拘留。

　　同乡作案，组织周密手段狡猾

　　办案警察介绍，本案为有组织作案，疑犯均为福建人。内部分工明确，有人专门编造诈骗事主的台词，并培训一伙女子背熟后打电话给事主进行诈骗；有人扮演“银行员工”、“银联管理中心主任”等不同角色，如易×国就扮成“银联管理中心主任”，与事主对话，骗取事主信任。

　　密码为犯罪分子所获得后，他们立马进行银行转账，将钱迅速转移到自己早就用几十个假身份证开好的银行账户上。

　　取款时也是“玄机重重”:他们以几百元的“好处费”方式，通过别人去银行取款，每次取款在四万七、四万八之间，因为五万元以下取款，银行是不需要户主出示身份证的。并且考虑到银行监控镜头，案犯根本不会进入取款环节，生怕暴露自己身份。

　　此外，他们雇用年轻女子假冒银联工作人员，并每次得手之后，再遣散这些人，另外再“招聘”一些人为其所用。

　　而被骗事主的身份证等资料则是由团伙专门成员向信息中介公司、网站等处购得。其它资料是其查阅电话黄页、广告等媒介上所登的某公司经理电话等途径获得。警方本次查获的事主资料起码有几十页。

　　据警方介绍:该案犯罪嫌疑人普遍文化较低，最高不过初中水平，多有犯罪前科，作案手段狡猾，如易×国2000年因诈骗罪被判有期徒刑2年6个月，2002年才期满释放。犯罪嫌疑人作案时狡猾老练，工于心计，诈骗手法严密隐蔽。

　　警方提醒:切莫泄露银行密码

　　本案中，疑犯熟悉银行运作过程，骗到钱后，利用多个账户快速转移资金，以避开银行监控。

　　针对此类案件，警方再次提醒市民提高识别能力。如本案中，倪首先接到的是一手机打来的电话，这并不符合常理，只要事主到银行柜台进行查询就可识穿谎言。更不要轻易在电话里以口头或者按数字键的方式透露自己的银行账号和密码。市民一旦收到类似电话或非法短信息，请向警方反映，协助破案。

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　　这是警方缴获的该诈骗团伙的作案工具。杨凯摄