投资指导专家竟是证券“门外汉”

　　投资指导专家竟是证券“门外汉”

　　深圳非法证券经营活动有所抬头3家涉嫌非法证券咨询窝点被端

　　本报记者吕一冰报道近期证券市场回暖，深圳又出现了非法证券经营活动。按照市政府近期召开的深圳市维护证券市场秩序、确保社会稳定工作联席会议精神，5月份以来，工

　　这3家公司一家属于无证经营，通过为客户代客理财获取非法收益；另两家虽然进行了工商登记注册，但未获得证券监管部门批准的证券投资咨询业务资格，其中一家公司租用简陋的居民楼进行证券咨询业务，另外一家则借用某异地在深证券营业部大户室，并假借其名义进行活动，欺骗性极强。

　　监管部门表示，将对非法证券经营活动进行严厉查处和打击，涉及犯罪的将移交司法机关依法追究其刑事责任。广大投资者要强化风险意识，到合法证券经营机构从事证券咨询、交易等活动，避免不必要的损失。

　　1现场调查

　　堂堂投资“专家”竟无执业资格

　　据群众举报，深圳市新合投资咨询有限公司涉嫌非法从事证券咨询业务。经监管部门初步调查，新合公司虽然经工商登记注册，但其工商登记注册地址与实际经营地址不符，公司也未取得中国证监会颁发的证券投资咨询业务资格许可。

　　摸底调查显示，该公司运作手段一是通过互联网等方式获取投资者电话，再通过业务员电话联系投资者，向投资者推荐股票，声称可以帮助投资者获取高额证券投资收益，骗取咨询费；二是建立网站，宣传其具有荐股即时买卖服务、翻番账户特别服务、代客理财服务等业务，招徕客户。

　　日前，工商、公安、证监部门组成的联合调查组进入海王大厦B座29G，对该公司进行现场检查，看到在100平方米的房间里，十几名业务员在接听客户电话，进行盘中指点，一派忙碌景象。每个业务人员手边都有一至两部电话以及厚厚一沓对各地客户盘中指点的记录。对业务员询问发现，这些煞有介事以专家身份给投资者指点投资秘诀的业务员，都是公司临时招聘人员，没有证券执业资格，有的甚至从来没有接触过证券业务。公司从法人代表、总经理到普通员工没有一人具备合法的证券投资咨询执业资格。业务员对客户的问题解答都是按照公司编制的电话接听指引回答的，对客户的疑问都有统一口径的冠冕堂皇、信誓旦旦的回答。

　　经检查，发现该公司除了通过公司银行账户收取客户咨询费用外，还利用个人账户进行收费。检查组现场查获了新合公司与客户签订投资咨询委托合同、客户付款银行单据，客户清单等非法从事证券咨询的证据。在这些证据面前，该公司法人代表当场向检查组承认：公司未经证监会批准擅自开展证券咨询服务。

　　联合调查组查封了新合公司工作记录、会计账簿及凭证等资料，勒令该公司立即停止非法证券经营活动、妥善处理善后事宜。调查组将按照有关法规对该公司及其管理人员进行处理。

　　2骗术揭秘

　　高额回报为饵诱投资者上钩

　　近期非法证券经营活动主要表现形式：一是非法证券咨询。个别未经中国证监会批准取得业务许可的机构和个人，非法开展证券咨询业务，骗取咨询费。二是非法代理买卖非上市公司股票。一些机构和个人，口头承诺未上市公司即将要上市，编造公司经营业绩和发展前景等，以高额回报为诱饵，诱骗投资者购买未上市公司股票。

　　这些非法从事证券咨询业务、代理未上市公司股票的机构和个人以敛财为目的，租用廉价办公场地，通过各种欺骗手段收取投资者的咨询费或购买股票款项后，一旦有风吹草动，立即退房消失，投资者难以追讨损失。其营业地点和公司名称频繁变更，一般投资者不明真相，容易上当受骗。也有投资者虽然对这些机构的非法性质有所了解，却因心存侥幸涉足其中。

　　据披露，非法证券咨询活动主要有7个特点：

　　口头虚假承诺高收益、自称有强大的证券分析师队伍、未经工商登记注册假借公司名义开展证券投资咨询、假冒证监会或证券交易所工作人员招揽业务、不提供固定电话和经营地址、不与投资者签订任何书面材料、要求投资者将“咨询费”等打入个人银行账户或银行卡。

　　而非法代理买卖非上市公司股票活动也有3个特点：

　　（1）利用联谊会、推介会、朋友介绍、传销等方式吸引投资者，推销未上市公司股票。

　　（2）许诺为投资者办理股权托管卡，甚至承诺非法为投资者办理境外证券开户及资金汇出境外业务，欺骗性极强，投资者资金安全得不到保障。

　　（3）编造未上市公司虚假经营业绩和丰厚的投资回报，许诺公司即将上市。

　　证监部门提醒

　　参与非法活动不受法律保护

　　证监部门郑重提醒，投资者参与非法证券投资咨询活动、从个人和非法机构手里购买未上市公司股票等行为均属参与非法金融业务活动，不受现行法律法规的保护。因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。

　　深圳市证监局有关人士提醒，5种途径可让投资者识别非法证券经营活动，保护自身权益：

　　1.投资者应当并有权查看证券投资咨询机构由证监会批准颁发的《证券投资咨询业务资格证书》。投资者可登陆中国证监会网站（http：／／www．csrc．gov．cn），查询全国各地经批准的合法证券经营机构名称、地址和联系电话，核实该机构是否属于合法证券经营机构。

　　2.投资者应当并有权请提供证券投资咨询业务的咨询人员出示其证券投资咨询执业资格证书，并登陆中国证券业协会网站（http：／／www．sac．net．cn／cn／homepage／index．html）注册证券从业人员查询栏目，核实其证券投资咨询业务资格、证书编号以及执业机构名称。

　　3.投资者可以要求查看机构工商登记注册资料，判断其是否属于无证经营。

　　4.投资者不要轻信口头承诺，一定要与提供服务机构签订正式的书面合同，并注意先了解合同内容后再签字、付款，同时要保留好合同、付款凭据、发票以及服务内容等书面证据。

　　5.投资者也可向当地证券业协会、证券监管部门查询合法证券经营机构。