新华网北京6月6日电随着反洗钱工作日益严峻，北京银行业将设立专门的反洗钱工作委员会，并设立专门的反洗钱官；在银行日常的反洗钱工作，将可能对社会公众人物、国企高管等敏感人物进行“额外的尽职调查”。
据《新京报》报道，央行营业管理部最近向各家银行下发的《北京市金融银行业反洗钱工作指引》（以下简称《指引》）的征求意见稿中，重点规范了银行内部的反洗钱组织
和结构的构造，其中最让人关注的就是反洗钱工作委员会和反洗钱官的设置。
《指引》规定，银行在反洗钱方面的主要措施包括，建立健全反洗钱内控措施、对客户进行尽职调查、报告大额和可疑交易、配合司法部门的反洗钱工作以及其他培训、保密等具体工作。而这一切工作的完成，主要依赖的就是反洗钱工作委员会（或者是反洗钱领导小组）。根据《指引》的要求，反洗钱工作委员会应该包括合规、内审、国际、资金运用等部门的负责人；而银行应当指定一具备充分知识、法律知识和一定独立性的高级别的人员作为该反洗钱工作委员会的负责人，即反洗钱官。在堵截反洗钱的重要一环，该《指引》对公众人物、国企高管、有代理关系的银行同业等嫌疑比较大的“客户”提出了进行“额外的尽职调查”。
一位银行业人士表示，央行设立该条款的出发点无疑是好的，但如何界定“额外的尽职调查”，银行是否有权对客户提出这方面的要求，还有待商榷。（完）
相关新闻：
