慧眼识穿“骗中骗”

　　非法集资特点

　　（一）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资；

　　（二）承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外

　　（三）向社会不特定对象即社会公众筹集资金；

　　（四）以合法形式掩盖其非法集资性质。表现形式

　　各类非法集资活动的形式主要有以下七种：违法违规通过发行有价证券、会员卡、优惠卡、债务凭证或者采取动物养殖、植树造林、入股分红、认领股权等形式非法吸收资金；对物业、地产等资产进行等份化，通过出售其份额的处置权进行高息集资；利用民间“会”、“社”形式进行非法集资；以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；以发行或变相发行彩票的形式集资；利用传销或秘密串联的形式非法集资；利用果园、庄园或荒山开发的形式进行非法集资。主要作案手段

　　一是隐匿真实身份。大多以虚假身份申请公司登记，虚报注册资本成立公司，预谋卷款潜逃，妄图逃避法律制裁。二是虚构业务项目。虚构投资项目的名目繁多，或珍珠养殖及珍珠产品的技术开发、生产、销售，或特种野猪养殖，或购销某种产品，或消费积分返利，或托管某种业务等等，以欺骗投资者相信该公司的实体性。三是承诺低投入高回报。全部是以投资入股高额分红为诱饵，承诺的年回报率达30%%-70%%，引诱受害人大量投资。四是发布虚假广告。基本上都以报纸、网络或散发宣传资料等各种方式，隐瞒真相，大肆吹嘘，发布虚假广告吸引投资者。五是“空手套白狼”。都是用后续集资款来支付前期集资款利息、回报、返租款。一直处于资不抵债状况。六是利用会员卡的形式吸纳资金。如“中天行”公司面向社会公众以委托租赁及发行鸿福卡、博颐卡、贵宾卡、至尊卡、体验卡、商务卡、万佛卡的形式发展会员，吸纳资金。七是资金被挥霍。犯罪嫌疑人拥有大量投资款后，大多肆意挥霍，或奢侈消费，或偿还原有债务，或进行其他违法犯罪活动，或暗中转移资金，甚至携款潜逃。湖南省银监局长沙市公安局