储蓄所二百万公款买彩票

　　本报首席记者 王萌

　　城东储蓄所买彩案在克东县已是家喻户晓，几乎随便在街上碰到一位市民就能将此案的来龙去脉讲出个大概。记者采访时此案已经判决，但是对当地的影响远没有那么快就消除。许多有关部门的人员都在思考一个问题，对于金融和彩票之间的这种“联姻式的犯罪”，用什么样的手段才能加以有效地遏制呢？

　　彩站：彩票直接送进储蓄所

　　克东县农村信用合作社联合社城东储蓄所位于克东县城东郊，工作人员4人。经过买彩案件后，这些工作人员都刚刚换上不久。

　　记者向一位女储蓄员打听原所长曲庆东的情况，她先是一愣，然后哈哈笑着说：“他早就不在这了，你要找他恐怕得到北安（监狱）。”再问什么就一概摇头称不知道。向其他几个人了解，回答也是躲躲闪闪。最后实在躲不过去，一位女同志警觉地问起记者的身份，然后说：“你打听这些干啥呀，说这些事对我们个人没好处，谁敢多说呀？”

　　在储蓄所附近记者没看到彩票投注站。据介绍，几名被告主要在发行家属楼附近的投注站、威东彩民俱乐部、月新家属楼附近的投注站进行投注，这些投注站一般距他们的住址较近。在一个投注站里，老板很热情地接待了记者，“开始不知道他们是挪用公款来买彩，否则咱绝对不能要。”老板说。

　　据这位老板介绍，储蓄所的那几个人他都认识，那几个月他们轮流买彩，除了出手比较大方，有时三万五万，有时十万八万的，与普通的彩民也没什么区别。“我当时以为他们是银行的，有钱，再说，人家要买彩票我也不能不卖啊。”据他介绍，案发后，警方曾多次向他进行过调查，他还进行过检讨。

　　“他能不知道吗？”另一位投注站的老板比较坦白。据介绍，投注站一般对大客户都有优惠，像城东储蓄所这样的客户能享受送彩上门的业务，打个电话，投注站打出彩票送到银行里，然后，双方在储蓄所的柜台窗口交易。据介绍，由于储蓄所的人谁当班谁就联系买彩，不同的人会选择不同的投注站，克东县多家投注站都为“储蓄所”服务过，多达二百余万的储蓄款就这样被他们送进了彩站。

　　“合兵一处”公款买彩

　　经过几番周折，记者终于找到一位知情人。说起本案她几多欷歔，“太可惜了，他们都不是坏人，要不是一时财迷心窍，他们不会落得如此的下场。”

　　据介绍，齐文丽是判决最轻的一个被告，本案的发生与她最初的几次中奖不无关系。

　　齐文丽是原储蓄所的记账员，今年32岁，20岁进入信用社工作直至案发。2005年5月，城东储蓄所的四个人都用自己的钱买彩票，经过几轮开奖之后，除了齐文丽之外其他的三个人都没中。亏本的不甘心，赚到钱的想扩大战果。于是，几个人又分头买彩“跟”了一段时间。结果，还是齐文丽连续中奖，赚了五六万元，而其他三人还是不中，所长曲庆东投入得多损失也比较大。

　　怎样才能翻本呢？一天，有人找到了齐文丽提出大家“合兵一处”，用公款买彩，赚了大家有份儿，赔了一起分摊。齐文丽想，这样也好，能搞好和领导、同事的关系，对自己也有好处，于是一拍即合。当天，他们用电话急招回了其他人，这个想法得到了另两人的认可。据知情人介绍，齐文丽案发后对这个决定后悔不已。

　　但是，此时后悔已经晚了。订立攻守同盟后，储蓄业务彻底失去了监督，大笔的储蓄现金被他们以少入账截留存款和冒用储户的名义挪用。最疯狂的时候，城东储蓄所每天支取十三四万元买彩票。据记者调查，一位现任储蓄所的工作人员称，储蓄所一天的营业额也没有几十万。几乎是储户送来的钱转手就被送到了彩站。储蓄所里面还有个保险柜，很长一段时间这里面放的不是现金和贵重物品，而是成摞的作废彩票。案发前，这些彩票都被储蓄所的人销毁掉了。

　　这里还必须提一下储蓄所的所长曲庆东，他曾不承认挪用公款买彩票是他发起的。但他在本案中的作用是举足轻重的，一审法院判决也证明了这一点，他被判得最重，有期徒刑8年。

　　连博60期投入200万

　　据介绍，作案时储蓄所的4个人有明确分工，一般储蓄所16时下班，15时许，他们就把要买彩票的钱支出来。每次都是三四个人同时在场，每个人都参与，因为按照操作规定，支取现金要经过记账员、复核员、出纳员共同经手，缺少其中任一个环节钱也支不出来。作案时，他们每个人都填过取款单，因为储蓄所每月轮岗一次，每天有一个人休息，在一线人员有休班的情况下，所长曲庆东就顶上来，代为履行支款的手续。

　　据一个彩站的老板介绍，在他的记忆里，城东储蓄所买的第一注彩票是体彩排列3，跟的号是“14”。然后，他们就一直跟“14”，从第30期开始直到第90期。那时，彩站的人看到他们每一期买的彩票数额都相当巨大，都有些替他们担心。可是，储蓄所的人也许是对齐文丽的运气有信心，所以表现得相当有把握。他们的注越下越多，一个储蓄员甚至说：“‘14’这期就能出来，我昨天做梦时梦到了。”

　　大约到2005年9月份，“14”还是没中出来，几个人算了一下账，发现挪用资金已达到了二百余万元，这一下都被吓住了。有心收手，可是如此巨大的金额谁也赔不起，只能硬着头皮再下注，争取翻本。然而，几十万元“跟”了进去，“14”还是没出来，这时，几个人再也承受不住了，终于停下来烧掉了彩票。

　　彩票虽然不买了，但是账目的亏空依然存在，没办法为了掩盖罪行，老储户支款时，他们就挪用其他储户的钱堵住前期的“窟窿”，就这样一笔笔地挪下去，竟然一个多月也未被发现。

　　储蓄所全军覆没

　　克东县信用联社每月都要对各储蓄所的账目进行一次清查。每次为了应付检查，曲庆东等几个人都通过拆借等方式事先将账目平一遍。然而，2005年10月13日刚刚上班，他们还未来得及平账，克东县信用联社审计股的工作人员就出现在储蓄所里，让这起惊人的买彩案露出马脚。

　　据克东信用联社的一位工作人员介绍，审计人员当天发现城东储蓄所有五六笔业务只有付方，进一步审计发现库存现金少了5万余元。他们向曲庆东询问，对方称，库存现金确实少了5.7万元，有个老客户急等用钱，没拿存折把钱支走了。并表示可把钱追回来。然而十多分钟后，曲庆东空手而归，而且神色紧张。审计人员当天向联社领导反映了这个情况。

　　第二天，信用联社决定对城东储蓄所的四个人换岗，并封账调查。在进行调岗前谈话的时候，一名储蓄员终于承受不了巨大的心理压力向领导坦白了挪用公款超过二百万的事实。这个情况让相关领导目瞪口呆，迅速向克东县公安局经侦大队报了案。

　　2005年10月14日，曲庆东等四人同时被刑事拘留，11月19日，他们被正式批捕。

　　今年5月30日，本案在克东县法院开庭审理。经审理查明，2005年5月至10月间，四人利用职务上的便利共挪用储蓄款人民币2481064.13元，全部用于购买福利彩票和体育彩票。法院认定四被告犯挪用资金罪，分别判处四被告8年至6年6个月不等的有期徒刑。

　　据有关专家介绍，近年，因彩票引起的经济犯罪已经越来越引起社会的重视。彩票犯罪呈现两大特点：一是往往牵扯金融犯罪，给金融机构造成巨大的经济损失；二是犯罪手段逐渐升级，越来越难以发现，从最初的单独作案到协作作案再到单位窝案，案件性质日趋严重，犯罪金额越来越大。此案就此终结，然而给当地信用联社带来的影响却余波未平，克东信用联社由此举一反三，对全系统的工作人员进行了相关教育。克东信用联社的一位工作人员说，银行业是一个特殊的行业，经营风险大、道德风险高、外部效应广，一些涉案金额大、作案时间长的恶性案件损失触目惊心。因此，如何加强自律和制度上的监管是银行业今后将面临的普遍性问题。（文中人物均为化名）

　　背景链接

　　据北京市朝阳检察院披露，2004年一季度该院受理的数十起职务侵占、挪用公款和票据诈骗的案件中，有12%%都是为了购买彩票而引发的犯罪。另外，北京市石景山检察院、海淀检察院也查办了多起类似案件。

　　由此，有关专家提出建议：国家彩票管理机构应建立大额购彩实名登记制度，对大额购买者进行特别监督管理。专家分析说，这样做一方面可以进一步加强对购彩者利益的保护，防止冒充冒领；另一方面也可以备查犯罪分子非法所得的去向，为侦查犯罪创造便利条件，从而有效威慑犯罪分子为购买彩票而实施犯罪的企图。另有专家建议：加快《博彩立法》的出台，规范彩票的发行和宣传，对彩票的金额进行适当限制，从而抑制少数彩民靠彩票暴富的投机心理。

　　(生活报)