受害人讲述百万元钱款迅速消失经历 利用短信诈骗屡受打击气焰依旧嚣张

　　两个只有初中文化水平的农民，一步步“设套”，让身为财务人员的受害人往里钻，服服贴贴地按照他们的“指示”，将自己银行卡里的一百三十余万元转到他们提供的账号里。近日，福建省泉州市丰泽公安分局仅用了三十多天，便破获了这起特大冒充“银联”短信诈骗案件。冒充“银联”或“银行”提供虚假“刷卡”信息诈骗方式，并不新鲜，可为什么总有人一而再再而三地上当受骗呢？7月23日，记者找到了此案的受害人和诈骗者，听他们讲述自己上当受骗和实施诈骗的过程。

　　我稀里糊涂钻进连环套

　　吴小花，某公司财务人员4月11日上午八点多，我的手机收到了一则短信息，说我的银联卡在××商场刷卡消费了1980元，已确认成功，这笔钱将从我的账上扣除。看着短信，我满腹狐疑：我从来没有去××商场刷卡消费过，该不会是被人盗用了吧？用我的身份证办理的银联卡有两张，都是在建设银行办理的，一张是公司的，一张是自己个人的，公司的那张建行卡内有一百多万元人民币呢。我越想心越不安，于是用手机拨通了短信里提供的联系电话“289×××07”。

　　(骗子供述陈某，骗子之一我和我哥都是安溪县魁斗镇的农民。3月初，我们兄弟2人在家里开始预谋实施短信诈骗。我大哥买了手机、手机卡和短信息群发器。又买了约30张银行卡，预备诈骗时转账用。我们在虚假短信里留的所谓“银联客户服务中心”的电话，其实是我哥的小灵通号码，来电转接到了我作案用的专用手机上。)

　　接电话的是一位带有闽南腔的男人，他噼哩叭啦地操作一番后，态度诚恳地回复我，说我是今天早上在××商场的汇金店刷卡消费了1部三星牌手机，价值1980元。

　　我想肯定是出了什么问题，但并不是很着急。他就又帮我查了一次，这回又多了一项记录，他说：“电脑显示您刚在另外一家金银首饰店买了一条金项链，刷卡消费了一万多元。”

　　这么多钱我可真的着急了。

　　“可能是你以前在ATM自动柜员机取钱时，卡号和密码被别人偷看到了，所以银行卡里的钱会被人给盗刷了。”对方帮我分析。

　　他让我赶紧更改这张银联卡的数据信息，修改一下密码和“金融识别码”，然后将卡里的钱转入银联的“安全账号”，还说，不这么做，卡还是会继续被人盗用。

　　对此“忠告”我深信不疑，心想得赶紧采取补救措施，为公司减少损失。

　　(骗子供述受骗人没有消费过，查询时可能并不怎么着急，这时我就再给她加上一笔，钱数说得更多，不由得她不怀疑自己的银行卡已经被盗用，直到完全信以为真，急着采取“补救”措施。)

　　接下来，我按照他的“指示”，来到他提到的一家建设银行外的自动柜员机。

　　在这个自称“李华”的“银行副行长”的指导下，我修改了两张银行卡的“金融识别码”。当时，他让我一定要连续按若干下“确认”键，我心里闪了一下“为什么”，但还是那么做了。就这样，公司银联卡里105万元和我卡里的27万多元钱，分28次，转到了他告诉我的5个建行“安全账号”里，金额共133万元左右。

　　(骗子供述为什么要叫她连按若干次“确认”呢？是怕ATM机出现提醒用户防止上当的提示语，以免受骗人生疑。）

　　转完款后大约十几分钟，那位“李副行长”还打了个电话回来提醒说：“因为刚修改了密码和‘金融识别码’，最快要24小时、最慢要48小时之后才能生效，现在查不到账面上的钱。你要领钱可以等到明天。”

　　我便到ATM机查询，真的查不到钱。就问“李副行长”是怎么回事。过了一会儿，他用一个“后几位数是95533”的电话回电说：“你看一下建行卡背面的客户服务电话是不是95533？”

　　我看了看建行卡，的确是“95533”。

　　“我打给你的这个电话就是建设银行的客户服务电话“95533”，前面的数字是我的工作证编号。你放心吧，你卡里的钱现在在‘安全账号’里，很安全。”

　　这下，我对“李副行长”的话深信不疑。

　　(骗子供述“95533”是建设银行常用的咨询电话号码，我用的是相同号码的手机号。钱骗到手后，我哥把到账的钱迅速分到几十张银行卡上领走。）

　　收到违法短信首选报案

　　采访手记

　　丰泽公安分局有关负责人告诉记者，今年泉州市公安机关集中打击整治虚假信息诈骗犯罪活动专项行动以来，截至目前，已连破此类案件15起，其中破获冒充“银联”短信诈骗案件12起；抓获此类犯罪嫌疑人11人，缴获手机34部、电脑7台、SIM卡36张、银行储蓄卡及存折75张等一大批涉案工具。

　　丰泽公安分局刑侦大队办案人员分析说，与以往“中奖需交纳手续费”等普通虚假信息诈骗犯罪相比，新型短信诈骗不仅诈骗手段更高明，技术更先进，欺骗性更强，而且犯罪分子通常将受害人卡内现金“连锅端”。从受害人情况来看，不乏一些文化层次较高的人员，甚至有的银行员工也上当受骗。

　　警方提醒广大手机用户，最好是接到违法短信息后就及时举报。在向110举报时，要按值班员的提示如实提供情况，如真实姓名、住址等，因为警方对违法短信息进行打击，尚需找到举报人进行详细查证。

　　110接到举报后，会把涉嫌发送违法短信息的电话号码报至打击违法短信息办公室，办公室协调治安、刑侦、经侦等对违法信息内容初查、甄别，经核实确定的，固定证据。随后警方会查清信息内的涉案账户，包括手机付费账户和该手机用户利用短信息进行违法犯罪活动的相关账户。对依法需要立案侦查的，将案件进行移交查处。对需要采取停止服务和冻结涉案银行账户的，按相关规定进行办理。

　　联动治理才是治本之策

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　　尽管各地政府采取了高压严打措施，但虚假信息诈骗活动并未收敛，且花样翻新，组织化程度不断增强，诈骗活动也从“散兵游勇”逐渐发展成内部分工严密的团伙作案。

　　有关专家指出，虚假信息诈骗屡禁不止的直接原因是犯罪成本低、“致富”速度快，但更深层次的原因则是部门、地区之间配合和协调的不足。

　　据了解，电信部门推出的一些新通讯业务，往往先被犯罪分子利用，成为他们逃避打击的“利器”。比如语音网络电话业务，只能接听不能回拨，显示出的号码也不同于现在的固定电话或手机的格式。基层公安机关技术力量薄弱，在技术防范上有相当大难度，直接影响了打击成效。

　　虽然一些地方已实行了“手机实名制”，但大量专营店经销商，出于经济利益考虑，对“手机实名制”往往“阳奉阴违”，把关不严，导致一人购多卡、假身份证购卡等现象屡见不鲜。同样的问题也出现在银行账户的监管上。另外，对销售群发器、储蓄卡、存折以及SIM卡、印刷刮刮卡的人员，按现有的法律规定，如果数额达不到一定程度，公安机关很难处理。

　　打击虚假信息诈骗涉及邮政、电信、银行等多个部门，对付这种空间跨度大、技术含量高的犯罪活动，如果缺乏部门之间的协调与合作，其后果往往是按下葫芦起了瓢。在信息社会的新形势下，打击犯罪不能仅靠一地之力、一部门之力，建立一套联动治理机制才是治本之策。

　　———编者