反洗钱法草案　严格限制临时冻结资金时间

　　综合新华社北京8月22日电“临时冻结不得超过四十八小时。”十届全国人大常委会第二十三次会议22日审议的反洗钱法草案对冻结可疑资金的时间作出了严格的限制。

　　反洗钱法草案已是第二次提交全国人大常委会审议。原先草案第三十条中规定，国务院反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，对有可能转移至境外的资金，经国务院反洗钱行政主管部门主要负责人批准，可以采取临时冻结措施，并于七日内决定是否将案件移送

　　这次提请审议的草案明确规定：“临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。”

　　●不再规定监测涉案公职人员账户

　　反洗钱法草案规定，对已经检察机关、监察机关立案调查的公职人员，由检察机关、监察机关告知反洗钱行政主管部门通知金融机构，对其账户和资金往来情况进行监测。在22日举行的十届全国人大常委会第二十三次会议上，全国人大法律委员会建议删去这一规定。

　　全国人大法律委员会研究认为，行政监察机关、检察机关对涉案公职人员账户的查询，可以依照现行有关法律规定办理；在现有法律手段之外，是否需要增加新的措施，宜在修改刑事诉讼法、行政监察法时通盘研究论证，本法以不作规定为妥。据此，全国人大法律委员会建议将这一规定删去。

　　●非金融机构反洗钱义务不再具体规定

　　在22日举行的十届全国人大常委会第二十三次会议上，全国人大法律委员会建议，删去反洗钱法草案中关于特定非金融机构履行反洗钱义务的具体规定，只保留草案“总则”中关于其应当履行反洗钱义务的原则性规定。

　　长期以来，银行、证券、保险等金融系统一直是洗钱的易发、高危领域。但是，随着金融监管制度的不断严格和完善，洗钱正逐步向非金融机构渗透。这些机构包括，从事房地产销售、贵金属和珠宝交易的机构，拍卖企业、典当行以及律师事务所、会计师事务所等。

　　因此，提请全国人大常委会审议的反洗钱法草案规定，金融机构和特定非金融机构都有履行反洗钱的义务。

　　针对这一规定，有些常委会委员和地方、部门、企业提出，预防、监控洗钱活动，主要得靠金融机构；从草案规定的特定非金融机构的业务范围和经营、执业特点看，特定非金融机构对于如何预防、监控洗钱活动，还缺乏实践经验，建议对这个问题再作进一步研究。

　　全国人大法律委员会认为，规定那些可能存在洗钱风险的非金融机构在各自的经营、执业活动中履行相应的反洗钱义务，是必要的；同时，考虑到目前在这方面还缺乏实践经验，对此作出具体规定的条件还不成熟。从我国的实际情况出发，以先由国务院反洗钱行政主管部门会同有关部门作出规定为妥。

　　据此，全国人大法律委员会建议，保留草案“总则”中关于特定非金融机构应当履行反洗钱义务的原则性规定，删去草案中关于特定非金融机构履行反洗钱义务的具体规定，在“附则”中增加规定：“应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。”