招商引资遇到大骗子 验资连环计17分钟套走696万

　　荆楚网（楚天都市报）记者 吴昌华 胡秋子 见习记者 柯勇 通讯员 黎阳龚轩

　　两个银行职员中计

　　有心“误”操作，拱手送出693万

　　2005年12月12日下午4时许，黄冈市某银行派人向黄冈市公安局经侦支队报案：3小时前，一储户向户名为“丰英”的银行卡存款7万元时，该行职工吕某操作失误输成了700万元，此后银行查账发现，700万元存款仅剩下4万元。

　　警方调取银行对账单发现，当日13时，700万元现金用存折存入“丰英”的银行卡；13时05分，“丰英”在重庆农行ATM取款机取款100元；13时14分，“丰英”在澳门消费352万余澳门元；13时17分，“丰英”再次在澳门消费344万余澳门元。

　　这一串数据表明，同一张名为“丰英”的银行卡几乎在同一时间分别在重庆、澳门出现，并迅速在澳门消费，这说明有多张伪造“丰英”的银行卡在同时使用。

　　竟有如此巧合的操作失误？警方当即将银行职员吕某控制。41岁的吕某汗如雨下，惶恐万分，向警方坦白了“操作失误”的由来———

　　吕某有个同事丰某，38岁。几天前，丰某找到吕某，称有几个老板在重庆做生意急需验资———向生意伙伴显示经济实力，请吕某帮忙虚存700万元，再迅速将资金归还，举手之劳可获几万元“手续费”。在“手续费”的诱惑下，吕某同意了。在为稳妥起见，丰某等3人先随老板去了重庆，当日实施验资时，丰某“掌控”着银行卡以防巨款丢失。

　　吕某悔恨万分地说：哪晓得会发生这大的事！

　　两个“招商引资”人上钩

　　“房产老板”大工程请求帮忙“显账”

　　侦破专班当即成立，经侦支队支队长陈传明分兵两路，一路继续审查银行相关工作人员，另一路争分夺秒地争取截住巨款的去向，并顺线追踪嫌疑人。

　　次日晚，丰某从重庆回到黄冈立即被抓。丰某交待，托他帮忙验资的是他的朋友、黄冈人郭某和杜某。

　　郭和杜无固定职业，平时乐于“招商引资”，相当于资金掮客。事发两天前两人与丰某一起去重庆监督验资，得知被“大老板”骗走巨款后吓得躲了起来。

　　专案组很快查明郭、杜两人藏在武汉，于12月24日、26日先后将两人捉拿归案。“肯定是陈杨搞的鬼！”郭某称。11月下旬，他通过生意上的朋友在武汉认识了湖北金麒麟置业公司董事长陈杨。陈杨派头十足，称正在重庆江津市开发渝西半岛还建楼工程，急需1000万元的资金验资（最后约定700万元），承诺付给手续费10万元。郭某应承下来并找到杜某，杜某便与丰某商量，丰某请吕某一起做成这笔生意。陈杨是谁？专案组赴武汉查知，金麒麟公司注册资金2000万，但没有一人上班，纯属一个空壳，甚至连陈杨这个名字也是假的。

　　迅速抓捕陈杨成为专案组第一要务。民警飞赴重庆，得到同行的大力支持。专案组分析，划走巨款的地点在澳门，说明“陈杨”可能频繁前往。通过出入境资料及其它线索，判断陈杨还有一个名字叫李连富。12月25日，民警在重庆市一家宾馆内一举擒获陈杨。“李连富”这个名字也是假的。审查表明其真名叫顾刘杰。顾刘杰到案后大呼冤枉，说真的是为了验资，坚称说没拿走一分钱。谁在澳门划走了这笔钱？面对民警的严辞追问，顾刘杰最后说出了同伙———黑龙江省牡丹江市人王平。钱是王平从澳门拿走的。

　　民警马不停蹄赶到牡丹江市，但王平并不在家。当地警方对其进行布控。今年1月30日是大年初二，当地警方传来一个令人振奋的消息：王平在吉林省长春市出现。专案民警辞别家人立即北上，追捕5天终于逮住王平。

　　2月8日凌晨2时，王平被押回黄冈，至此，此案6名嫌疑人全部到案。

　　两个骗子起内讧

　　“鬼中鬼”独吞645万

　　顾刘杰今年42岁，籍贯宁波，初中文化，现户籍地在孝感市开发区文化路；王平今年46岁，小学文化程度，户籍在黑龙江省牡丹江市爱民区。

　　顾刘杰早在10年前就混迹在外，曾在广东打工，后开皮包公司，往返广东和黑龙江之间做生意，还涉嫌其它诈骗案。王平于十几年前在牡丹江市做煤炭生意，后来到广州开过餐馆。在此期间两人偶然相识，因趣味相投，成了极要好的朋友。去年初，两人一起来到武汉，先后在汉口竹叶山和汉兴街租房共同居住。

　　负责审讯的民警告诉记者，顾刘杰长年流窜在外，对任何人都有很强的防范心理，从不以真姓名示人，甚至连王平也不知道他的真名。专案组赴武汉搜查其出租屋时，发现了顾刘杰曾使用过的20余张假身份证件。

　　而王平也不是省油的灯。警方追查赃款去向时，王平同样死不认账，直到警方出示他在澳门刷卡的监控录像资料，他才低头承认。他说：“我一直给陈杨做事，他叫我到澳门去通过刷卡购物再典当取出款子，我拿到了645万元港币，其中500万元交给了陈杨，另145万向陈杨打了欠条带回家。”

　　顾、王两人口供矛盾，警方动用测谎仪证实王平说谎，王平竟说：“你们的测谎仪有问题。”警方费尽周折取证，最后证实王平独吞了赃款。

　　原来，王平在澳门拿到钱后，打电话叫顾刘杰到澳门接头，却谎称自己的手机马上就欠费了并关掉手机，将诈骗到手的645万元港币带回珠海，再连夜坐出租车赶往深圳，搭飞机前往北京，然后回到黑龙江隐匿，独吞了赃款。顾刘杰对此非常恼火。

　　两张银行卡上演双簧

　　刷卡买珠宝套出巨额现金

　　对于大额取款，银行通常都有限制措施，而这700万元巨款如何在短短十几分钟内迅速套现？警方揭露了顾刘杰和王平设计的伎俩。

　　原来，顾刘杰拿到“丰英”的银行卡后，在广州一黑市克隆了一张，将真卡交给了王平，令其赴澳门等候，自己持伪卡在重庆验资。

　　澳门由于博彩业发达的原因，许多珠宝行前门卖新货、后门开典当行。12月12日13时05分，顾刘杰持伪卡在重庆查询700万元到账后，暗中通知了王平。身在澳门的王平立即持真卡来到一家珠宝行，分两次刷卡购买了价值688万澳门元（约合696万元人民币），紧接着抱着珠宝步入后门当铺，将珠宝回当给该珠宝行，获现款645万港币。

　　王平将其中一部分兑换成150万元人民币还债，另挥霍了350万元港币，剩下99万元港币和50万元人民币藏在黑龙江的家中。

　　银行亡羊补牢

　　大额存款也须获授权

　　一个非常令人遗憾的事实是，警方曾经揪住了这笔巨款的尾巴，最后还是眼睁睁地看着巨款溜走。

　　案发当晚，当事银行反馈回一条重要消息：“丰英”银行卡的700万元分两次在澳门刷卡消费后，这两笔交易资金已转到中国银联的计算机终端，再由中国银联将这笔资金支付给澳门的珠宝行。但由于这笔资金要按国际业务方式支付，当晚暂时还没有转进珠宝行的账户。

　　警方怀疑珠宝行有可能共同参与作案，连夜通过省公安厅与公安部经侦局联系，请求通知中国银联暂不划转这笔巨资。这一请求获得公安部支持，上海中国银联总部暂时冻结了这笔巨款。

　　然而，此后的调查表明澳门的珠宝行没有涉及此案，警方不得不解冻巨款。

　　据了解，事后该银行全面升级了电脑系统以堵塞漏洞：此前，大额取款须获得各级主管的分级授权，存款没有授权要求；出事后，大额存款也同样必须获得相应的分级授权。