认定洗钱最高罚500万元

　　十届全国人大常委会第二十四次会议31日下午完成各项议程后在北京人民大会堂闭会。会议表决通过了反洗钱法、农民专业合作社法、关于修改银行业监督管理法的决定、关于修改人民法院组织法的决定，国家主席胡锦涛分别签署第56号、第57号、第58号和第59号主席令予以公布。

　　吴邦国委员长主持闭幕会。

　　会议表决通过了关于授权香港特别行政区对深圳湾口岸港方口岸区实施管辖的决定；表决通过了关于批准1981年职业安全和卫生及工作环境公约的决定，关于批准中国和土库曼斯坦关于打击恐怖主义、分裂主义和极端主义的合作协定的决定，关于批准中国和澳大利亚关于刑事司法协助的条约的决定，关于批准中国和阿富汗睦邻友好合作条约的决定，关于批准中国和阿塞拜疆引渡条约的决定。

　　根据会后发表的全国人大常委会公告，现在十届全国人大代表实有2976人。

　　完成各项议程后，吴邦国发表讲话。他说，本次会议的一项重要议程，是对物权法草案进行第六次审议。会后请法律委会同有关方面进行认真研究，进一步修改完善草案，以提请12月召开的常委会会议审议。

　　吴邦国说，一年多来全国法院和检察院开展的专项整改活动取得了积极成效。一是针对人民群众反映强烈的突出问题进行整改，不回避矛盾和问题；二是从容易发生问题的岗位和环节入手，进行全面清理整顿；三是坚持边整边改，务求取得实效；四是重视制度建设，着眼建立长效机制；五是注重开门整改，自觉接受人大监督和各方面的监督。

　　吴邦国还就学习贯彻党的十六届六中全会精神提出了具体要求。

　　反洗钱法

　　金融机构违规最高罚500万

　　这部法律自2007年1月1日起施行。金融机构有未按反洗钱法规定的行为，导致洗钱后果发生的，将处五十万以上五百万以下罚款。

　　■明确可疑交易报告制度。反洗钱法将特定非金融机构列入反洗钱义务主体范围。明确了大额交易和可疑交易报告制度。可疑交易活动的调查人员不得少于2人。

　　■临时冻结资金不得超过48小时。反洗钱法规定金融机构按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，临时冻结资金不得超过48小时。

　　■反洗钱措施适用于“反恐融资”。反洗钱法明确规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法；其他法律另有规定的，适用其规定。鉴于世界上恐怖主义犯罪活动日益猖獗，通过反洗钱机制发现并切断恐怖主义融资渠道成为各国反洗钱工作的一项重要任务。

　　■国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查。

　　■金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

　　人民法院组织法

　　最高法收回死刑核准权

　　修改人民法院组织法的决定自2007年1月1日起施行。这是20年来我国对最严厉的刑罚———死刑所做的最重大的改革。

　　此间专家普遍认为，这一修改体现了“尊重和保障人权”的宪法精神，有利于从程序上防止冤错案的发生，也有利于在死刑适用上贯彻慎用死刑、少杀慎杀的方针。