看身边谁在洗钱

　　本报讯（记者 黄清安）《反洗钱法》将于明年1月1日开始实施。记者昨日从人行长沙中心支行获悉，湖南有望在全国率先试点，而首先列入试点的是证券、保险两个行业，有关方面已向上申报了证券保险业大额支付和可疑交易报告试点方案。

　　根据央行相关规定，现金在20万元以上、转账在200万元以上的交易都将被视作大额交易，应当向反洗钱信息中心报告。但大额交易并不等于非法交易，对大额交易的记录备案

　　“识别一笔交易是否可疑，还要结合市民的职业、收入等背景资料以及资金用途来考虑。1个月收入5000元、工作10年的白领，存20万元并不可疑，但如果一个无业游民大额交易频繁，那就可疑了。”银行人士表示，类似交易即使在20万元以下也会被监控。

　　银行方面提醒，普通市民应该管理好自己的个人银行账户，不要借给别人，以免被洗钱者利用其进行频繁的收付。市民如果发现可疑情况，可以进行举报，比如有关通过金融机构洗钱犯罪的线索、金融机构及其工作人员涉嫌协助洗钱行为、金融机构工作人员随意泄露反洗钱信息等。