单笔现金收支逾20万须报告

　　央行出台反洗钱新规，将建国家反洗钱数据库

　　单笔现金收支逾20万须报告

　　据新华社电中国人民银行行长周小川14日签发央行2006年1号、2号令，发布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。

　　央行称，这两则规定的出台有助于进一步预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序。这两则规定将适用于商业银行、证券公司、保险公司等在中国境内设立的各种金融机构。

　　十届全国人大常委会第二十四次会议10月31日表决通过了反洗钱法，这部法律将于2007年1月1日起施行。法律明确了国务院反洗钱行政主管部门，即中国人民银行的反洗钱职责。

　　根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易；中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

　　据了解，金融机构必须报告的大额交易有:单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支；法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转；交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易等。

　　据介绍，《金融机构反洗钱规定》自2007年1月1日起施行。其中规定，在已设立反洗钱监测分析中心的基础上，央行还将建立国家反洗钱数据库，对大额交易和可疑交易报告信息予以保存，以方便调取和动态监控。

　　《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年3月1日起施行。

　　（南方都市报）