新规:个人现金收支单笔若逾廿万银行必须报告

　　央行出台两则反洗钱新规盯住大额可疑交易

　　据新华社电中国人民银行昨日公布《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。前者将于2007年1月1日起实施，后者于2007年3月1日起实施，目的均是防止利用金融机构进行洗钱活动，维护金融秩序。

　　金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易包括四类：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转；交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

　　据悉，2005年，有关部门共破获洗钱及相关案件50余起，涉案金额折合人民币上百亿元。

　　（侯颖／编制）