高端理财服务走近你我

　　本报讯（通讯员 陈春雨 记者 朱聚强）私密的会客空间，私人顾问般专属的理财经理服务，交行杭州分行首个“One To One”服务网点将在年内开业，具有一定身价的杭州人可在交行这一专门网点享受 “一对一”的高端理财服务。

　　交行还针对中高端客户群体推出了专属的“沃德财富账户”，使客户的各类金融资产实现统一管理，并可实现多方式的资金调度。

　　客户专享全方位金融服务

　　“沃德财富”是交通银行实施零售业务转型过程中，推出的一个针对零售高端客户服务品牌。对于每一位沃德财富客户，交行都会为其配备一名受过专业训练的专属客户经理，不管客户何时何处有何需求，交行的客户经理和服务团队会在第一时间提供帮助，优先推介最好的增值服务和产品。

　　成为交行沃德财富客户的市民，专享的沃德财富服务中心，提供的是全新的空间和环境、开放的方式、贵宾的礼仪和标准的服务。在那里，沃德财富客户将充分体验到尊贵、私密、超值的享受。其中包括专享的财富管理、投资咨询，全面、个性化的财务规划，全国交行网点绿色通道免排队服务，机场、医院服务及其他联盟商户的增值服务，紧急援助等内容。

　　除了满足客户多样化的金融服务需求，交行还着眼于更宽泛的领域，应用信息技术手段，通过交易细分，在分层基础上根据客户喜好、兴趣予以分类，开展形式多样、内容丰富的活动，与客户互动，驱动客户商业行为，以扩大交叉销售机会，实现客户、商家和银行多赢格局，以引领时尚、丰富、健康和高品质的生活。

　　事实上，早在2003年，交行杭州分行就开始涉足“一对一”的客户服务管理。该行营业部率先将存量客户和新增客户一一分配至各营销人员名下，并由分管领导带领营销人员逐一上门，与各个目标客户建立联系，逐步形成了20余人的专、兼职私金营销队伍。有的员工在临柜空闲期间或下班时电话联系客户；有的员工骑行10余公里为适逢生日的客户送上蛋糕；有的员工在休息日安排与客户活动等。温情与贴身的服务让该部的个人存款连年快速增长，近3年增幅分别达到了23%、28%和39%。

　　高端理财师为杭州人理财

　　具备专业素质与资格的交行理财师们，为杭州人提供特色理财服务。交行杭州分行不断选送人员前往总行参加各类理财业务培训和专业认证培训。目前，已有10人取得理财师资格，其中1人获得了CFP国际注册财务规划师持证资格，另有9人通过AFP金融理财师资格考试。

　　专业的理财队伍与本地客户形成互动。现在，在接受交行专业理财师的“一对一”服务过程中，不少贵宾客户不仅学会使用交行个人网银，还学会了自助理财，而且越来越多的客户已不只使用单一的产品和服务，如“得利宝”、基金等产品逐渐进入了大部分高端客户个人资产清单。

　　针对部分客户的个性化需求，该行理财中心还提供了个性化理财规划报告和资产配置建议。今年7月份起，该行理财中心还推出了《沃德财富月度基金分析报告》，按月对所有股票、债券等各类基金进行文字和数据分析，为各经营机构营销客户和基金销售提供指导帮助。该行理财中心几位理财师在本地知名度较高，并不定期对外提供外汇、基金、理财规划等专业分析和操作建议。

　　转型零售银行步伐加速

　　杭州藏富于民，民资充沛。老百姓个人财富的迅速增长和投资理财需要，使交通银行加速向零售银行转型，开辟特色服务，提供了潜在的市场。早年开办的太平洋卡“全国通”业务，以实时到账、线路稳定、费用低廉三大优势，使杭城众多市场客户和个人经营户成为了其忠实合作伙伴。近年来，交行在杭还推出了交银自助通、个贷圆梦宝、留学快车、“满金宝”个人外汇杠杆交易等特色理财产品，并在省内首推了个人贷款网上申请等特色服务，力求真正成为杭城百姓的贴心银行。