当前洗钱主要有六种手法

　　综合新华社消息当前洗钱活动主要有哪些手法？公安部19日举行的新闻发布会上，公安部经济犯罪侦查局副局长韩浩介绍，当前国内外的洗钱活动主要有六种手法。

　　第一，利用合法的金融体系洗钱。不法分子通过银行或者非银行的金融机构清洗赃款，特别是有一些犯罪嫌疑人使用假的身份证在银行开设多个账户，用于转移和藏匿非法所得及其收益。

　　第二，利用地下钱庄进行洗钱，不法分子通过地下钱庄将赃款转移出境。地下钱庄是我国部分沿海和边境地区出现的非法金融组织，它从事买卖外汇、跨境转款等非法经营业务活动，滋生和助长贩毒、走私等严重的犯罪，破坏国家的金融秩序。

　　第三，利用互联网进行洗钱。不法分子利用网上银行转移赃款，有的还通过网上赌博，把黑钱洗白。

　　第四，通过现金的走私进行洗钱。不法分子随身携带或将大量的现金藏匿于交通工具出入境。

　　第五，通过投资进行洗钱。不法分子通过投资兴建宾馆，开设公司，购买商品房，投资房地产等方式进行洗钱；有的甚至在境外开设公司，为其犯罪所得披上合法的外衣。

　　第六，利用进出口贸易进行洗钱，通过虚报进出口价格或伪造有关的贸易单据等方式跨境转移赃款。

　　我国为国际反洗钱做出了积极贡献

　　据悉，近年来，我国的反洗钱国际合作取得明显进展，在加入有关反洗钱国际组织和开展双边、多边国际合作方面均取得了一定成效，为国际反洗钱工作做出了积极贡献。

　　韩浩表示，公安部、中国人民银行十分重视加强在反洗钱国际合作方面的协调与配合。2004年10月，由中国人民银行牵头组织，公安部积极参加了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”的创建工作，并作为创始成员在该组织中发挥了重要作用，提高了我国在反洗钱领域的国际地位。同时，我国积极签署、批准、执行联合国在反洗钱领域的一系列重要法律文件，在反洗钱领域树立了负责任的大国形象。

　　外资银行进入中国也要履行反洗钱义务

　　中国人民银行反洗钱局副局长蔡忆莲19日在此间表示，外资银行要接受中国有关部门的监管并履行反洗钱义务。

　　蔡忆莲说，客户的真实身份、客户资料和交易的保存制度，以及大额的可疑交易的报告制度，都是外资银行要履行的。对于大额可疑交易报告，有关监管部门既接收中资银行的报告，也接受外资银行的报告。

　　蔡忆莲表示，外资银行反洗钱的监管工作是中国监管的新课题，通过加强反洗钱的国际合作应该可以逐步地解决这些问题。