银行理财将逐步进入规划时代 常州首批国际金融理财师上岗

　　本报讯日益增长的理财需求呼唤着金融理财师的诞生。日前，我市金融理财市场传来好消息：根据中国金融理财师标准委员会最新公布的结果，市工行的袁有才、市农行的薛健、市建行的陆俊和贾文卿以及市交行的戴忠等5人获得了“国际金融理财师（CFP）”资格。

　　据介绍，国际金融理财师（CFP）是国际上最具权威的个人理财专业资质认证，在理财界素有“黄金执照”之称。目前，我国国内实行的是金融理财师（AFP）和国际金融理财师(CFP)两级认证制度，也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证。

　　市交行私人金融处戴忠介绍说，CFP资格的认定相当严谨，在参加认证考试之前必须先修5门课，每门课均修习期满并考试及格。这5门课是保险与理财规划和所得税规划、退休需求规划、投资学和基本财产规划（主要是遗产规划）等。而考试内容也很严格，比如一个占大篇幅的案例说明某个客户的资产情况、家庭情况、工作状况、家庭成员状况、未来打算等，要求综合分析、计算该案例的基本财务状况、风险与机会、保险需求、投资产品选择、现值与终值、年金、遗产安排、税务计划等等。保案例相当贴近生活。这就要求CFP学员具备很强的综合能力，以便能全面考虑客户的需求，做出完善的财务计划。

　　据了解，市工行是我市最早启动对理财师进行培训的银行之一。该行个人金融部袁有才稍早拿到了国际金融理财师的资格认证。他认为，国际金融理财师将带来“规划人生”服务，在了解客户整体情况的前提下，从客户的现状出发，从退休再到遗产规划，指导客户为自己的人生阶段设置具体的财务指标，制定终身理财规划。（倪霁）摄影：胡平