这七种投资名目要千万警惕

　　七种名目的投资要提防

　　1、以养殖、种植、合作造林等为名目的“联营入股返利”，租养、代养、托管、代管；

　　2、以投资展位、铺位、公寓式酒店经营权等为名目的“购后返租”；

　　3、以促销为名的“消费返利”；

　　4、以教育储备金办学、造林投资“绿色银行”等为名目的集资；

　　5、以专卖、代理为名进行的传销以及利用互联网为中介进行的“网络传销”；

　　6、以即将在国内或海外上市、届时可获成倍投资收益为名的非法公开销售“原始股”；

　　7、以互联网为炒汇平台，大肆实施的非法外汇买卖活动等。

　　近日，长春市人民检察院经过审查，相继批捕了一些非法吸收公众存款案件的嫌犯，包括吉林市海天公司和吉林一品科技公司等案件，这些案件在全国、全省都产生了一定的影响。

　　针对这种情况，长春市人民检察院检察官分析了非法吸收公众存款案件的特点，提醒市民警惕七种案件高发的投资名目。

　　案例1 大豆深加工为饵集资诈骗

　　2004年4月，吉林某科技开发有限公司以“委托种植”及大豆深加工为名，承诺每亩集资2000元，一年后返本付息，利息为68%—80%，在沈阳、营口等地非法集资数千万元，大量群众受骗。2005年2月，这家公司用同样手段在石家庄以26%—36%年息为诱饵非法集资，2006年4月，石家庄市公安局将此案移交给长春市公安局经侦支队。

　　案例2 建电子商务网站吸引投资

　　2006年5月，吉林市某电子商务有限责任公司建立了电子商务网站，此后以“网上购物，储值消费”为名，吸引消费者投资。每位消费者每投入1000元（该公司称为一单），公司每月返利300元，共返一年，并给100元的产品；每介绍一单投入，公司返给介绍人100元。短短4个月共吸引100余人投资，非法吸收公众存款近百万元。

　　案例3 假借高科技项目吸收存款

　　2006年初，长春市某医疗设备有限公司在不具备生产条件的情况下，以启动生产医疗消毒柜项目急需资金为由，以高息为诱饵，三个月为一期，前两个月付20%红利，第三个月返还本金。在不到三个月的时间内，变相吸收大量存款。

　　案例4 用传销形式进行非法经营

　　2004年4月至2005年7月，张某等人在辽源市非法传销化妆品，以发展下线越多回报越大为诱饵，用欺骗手段拉人头发展下线，每个新加入的传销人员都要交纳3000元左右的会费，至案发已直接或间接发展下线200余人。2006年9月，张某等人分别被判刑并罚款。

　　总结特点 多数以高息为诱饵

　　在办案过程中，检察官对这一类案件进行了深入研究，并总结出几个特点，以帮助市民及时识别此类案件，避免上当受骗。

　　一是“挂羊头卖狗肉”。犯罪嫌疑人先以合法途径注册成立公司，以实地生产经营某些项目，如以植树造林、玉米加工等为幌子，有的企业则是利用新概念、新名词乃至高科技产品设骗局，肆意夸大其生产经营利润，制造出“低投入、高回报”的假象，诱骗受害者以投资、入股、加盟、定期分红等形式向其公司投资，从而达到变相吸收公众存款的目的。二是夸大宣传，承诺高额回报，一般回报率在20%到100%之间。三是涉案地区广，社会危害大。犯罪嫌疑人在全国各地、各省、市、县成立分公司，设立业务代理等分支机构，吸引更多人加入为其吸收资金，业务代理、业务员为获取高额业务费，主动动员亲朋好友“投资”，这种“金字塔”式的业务网一旦形成，便会迅速蔓延，给社会造成了极大的危害。

　　特别提醒 别被蝇头小利冲昏头

　　检察机关认为，要想避免堕入非法吸收公众存款的陷阱，最主要的就是要增强法律意识。从近期此类案件来看，受骗的投资者多为中老年人和下岗职工，他们平时有空闲时间，大多数法律意识淡薄，容易因一时的蝇头小利而丧失清醒的头脑，以至于造成难以挽回的损失，因此，理性地选第一页上一页[1]