200万存款“不翼而飞”，原来是勾结银行内鬼诈骗，巨款流向牵出6亿元假票，“瞒天过海”信用卡诈骗2000万，最终一条短信查出500万诈骗案。

　　核心提示

　　“资金中介”以高息为诱饵游说单位或个人拉款→勾结银行内鬼→制假凭证→挪用(或诈骗)资金……近日，由济南经侦支队侦办的2006年“12.12”特大金融诈骗系列案已结案，涉案金额2700万元，伪造金融票据总金额近6亿元，13名犯罪嫌疑人落网。

　　日前，济南经侦支队一大队向记者披露了此案侦破过程。

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　　万存款“不翼而飞”

　　2006年9月份的一天，山东某公司总经理吴某的一位朋友找到他，希望吴某到一家银行存钱，帮其朋友完成储蓄任务。

　　2006年9月21日，吴经理的公司将200万元存入银行。后来，公司到银行打印对账单时，发现有人以公司名义将200万元存款转走。吴经理到济南市公安局经侦支队报案。

　　市公安局成立了以副局长王健为组长，经侦支队支队长刘岐、副支队长毛红旗为副组长，经侦支队一大队为成员的专案组，于2006年12月12日对该案立案侦查。民警调查介绍吴经理到银行存款的朋友，发现资金中介人田某有重大犯罪嫌疑。

　　犯罪嫌疑人田某被抓，一个惊天骗局随之揭开。

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　　勾结银行内鬼诈骗

　　2006年8月，资金中介人田某、东营某科技有限公司经理赵某以及急需资金使用的山东某实业有限公司法人代表刘某，认识了在济南润丰农村合作银行文东支行(以下简称文东支行)工作的霍某。2006年9月12日，刘某在文东支行开设一个账户，存款余额为零。

　　2006年9月20日，赵某以好处费为诱饵，骗取中间人介绍吴经理的山东某公司到文东支行存款。当天，文东支行霍某利用下班晚走之机，偷出开户企业山东某公司的预留印鉴卡交给了田某。田某找人比照预留印鉴卡刻了山东某公司的财务章及人名章。

　　2006年9月21日，刘某指使其公司会计王某存入其在文东支行开立的账户100元钱，并购买支票一本。第二天，田某以山东某公司的名义冒领该公司支票一本，用私刻的假章伪造金额分别为150万元、49.9万元转账支票两张，将该公司存款199.9万元转入刘某所在山东某实业有限公司的账户。

　　2006年12月12日田某被警方拘留。当天，民警在文东支行抓获霍某，在文化东路抓获刘某。2007年2月6日，民警在北京抓获赵某。

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　　巨款流向牵出 亿元假票

　　民警在追查200万资金流向时，意外查获票面金额达6亿元的假票案。

　　2006年9月22日，赵某把他诈骗所得的132万元，用作支付借用济南某汽车销售有限公司2000万元的高息，而这2000万元借款是从一银行开出，出票人为东营市某科技有限公司，收款人为山东某家具有限公司。总金额为2000万元的全额承兑汇票，分别为500万元、600万元、900万元的承兑汇票。同年9月25日，赵某又将此2000万元承兑汇票交给济南某汽车销售有限公司用作还款。

　　2006年12月，兰州市公安局来济南经侦支队协查案件，兰州警方已抓获4名持假承兑汇票票面金额分别为500万元、600万元的犯罪嫌疑人，出票人为东营市某生物科技有限公司，个人名章为赵某，收款人为山东省某家具有限公司，此克隆票与赵某在银行办理承兑时内容一致，字体一致，难辨真伪。

　　2007年2月27日，山东一公司的王经理到济南经侦支队报案，称2006年11月4日，赵某和东营一个姓张的借用他公司1000万元，开出金额为100万元的承兑汇票10张。大约一个月后，银行工作人员通知王经理，这1000万元承兑汇票已出现克隆票，并已在淄博诈骗了400万元。

　　这两起案件与赵某与张某有直接关系，总金额近6亿元承兑汇票克隆票出现在市面上。两名嫌疑人被抓。

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　　“瞒天过海”信用卡诈骗 万

　　在调取田某分得的4.5万元赃款的银行凭证时，民警发现他的账户详单上有一笔30万元的资金存入后又转给一个名叫潘某的青岛人账上。潘某在文东支行开户，并办有一折一卡，开户时间为2006年7月1日，当天存入330万元，当天又用卡将这330万元转往刘某、李某、宋某、韩某、徐某名下。

　　民警要求银行查询上述人员在该行账户资金情况，发现与宋某、韩某、徐某等人资金有往来的还有十几人，都在2006年6月底7月初开户，且都是当天进款当天出款，共涉及12人计2000余万元，十分可疑。

　　经查，2006年5月份，徐某任职的山东某生物科技有限公司、韩某任职的潍坊某食品有限公司急用资金，二人找到资金中介人宋某，又找到霍某以及宋某某、田某等。

　　2006年6月27日，宋某、宋某某从青岛拉陈某等8名储户到文东支行开立账户存款805万元。

　　宋某、宋某某、霍某等为存款人代开账户时，将存款人的姓名及身份证号偷抄下来交给霍某，徐某、韩某冒用存款人的名义填写办卡登记表并签名后办出信用卡，并冒用持卡人的名义和签名将8名存款人名下的805万元存款转入其个人信用卡账户上。

　　这几名嫌疑人以同样的手段多次作案，涉案金额2000余万元。

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　　一条短信查出

　　万诈骗案

　　2006年12月13日，霍某手机上一条内容为“霍行长，某科技公司已答应存款，请问你在哪里？杨”的短信引起民警注意。

　　民警找到该公司询问情况。公司负责人说，2006年12月10前后，一个朋友让公司帮其在银行的朋友完成存款任务，公司将500万元存进这家银行。民警赶往银行查询，发现这500万元存入当天，就被人用电汇方式转到淄博一银行。

　　专案组兵分两路，一路赶赴淄博追缴资金，一路顺着山东某科技有限公司经理的朋友开展调查。追赃组首先传来喜讯，500万元还没有转走，民警立即将资金冻结。

　　经查，淄博人周某为达到诈骗目的，找到济南的杨某、杨某某，要求二人介绍认识银行人员。杨某等人联系了霍某，周某找到有资金的山东某科技有限公司。犯罪嫌疑人本来定于2006年12月13日实施诈骗，不料霍某于12月12日被警方抓获。几名嫌疑人得知霍某落网后，又联系其他银行职工，通过诈骗手段，将山东某科技有限公司存入银行的500万元电汇至淄博。

　　(记者 殷玉国)