中新网12月12日电 据台湾《联合报》报道，台当局“金管会”决定修改“洗钱防制法”申报门坎，明年三月起，台湾民众提款、汇款等现金交易达五十万元(新台币，下同)就要申报。另外，有疑似洗钱行为，不论汇款金额多寡，“金管会”都将追踪、记录可疑人士所有汇款数据。

　　台银行主管部门官员林栋梁说，修法后只要单笔提款、汇款达五十万元的现金交易，银行都将申报给洗钱防治中心留档。

　　台“金管会”参考亚太防制洗钱组织(APG)的建议，决定修改汇款申报标准，在比照各地申报标准后，决定把民众汇款金额申报门坎由现行的一百万元降为五十万元。

　　“金管会”说，目前国际标准是汇款美金一万五千元(约新台币四十九万五千元)就要申报，新加坡约为一万四千美元，马来西亚是一万三千美元。台湾调降为五十万元后，约等于一万五千美元，符合国际标准。

　　为进一步防治洗钱，“金管会”还规定疑似洗钱交易也要纳入申报。林栋梁解释，所谓疑似交易，如客户在同一柜台一次以现金多笔汇出、或要求开立票据、申购可转让定存单、旅行支票获其它有价证券，合计达一定金额以上，又无法说明用途者。

　　又或同一账户在同一营业日的现金存提款交易达一定金额以上，且该交易与客户的身份、收入显不相当等。此外，假如同一位客户在同一柜台一次办理多笔现金存提款交易，累计达一定金额，但这些金钱往来又跟客户的身份、收入显不相当。

　　林栋梁说，银行内部有一套审查系统，可以判断出哪些人是可疑的洗钱分子，以后这些人的现金交易不管金额多少，都会被银行追踪记录，以杜绝不法情事。