图文：四千万条短信围堵非法集资
 |
 |
新华社发
记者 蔡琳璐
股市、楼市持续低迷，怎么让手中的钱生钱呢？这是大部分市民在投资理财时遇到的烦恼。正是群众的理财热情高涨，盲目热衷于高回报，使得一些不法分子有机可乘。
当他们看到有人许诺以“每月2%－5%甚至更高的利润回报”吸纳资金时，禁不住怦然心动，于是，有人便不顾风险，将全部身家投入其中。到最后才发现是“竹篮打水一场空”，不仅所谓的高额利润没到手，还落了个血本无归。
近日，省处置非法集资联席会议办公室（简称省处置非法集资办公室）有关负责人接受本报记者独家专访，披露了发生在我省的一批典型非法集资案例。
非法集资警示短信
一年内发了四千多万条
“警惕不法分子以委托理财、投资入股为名，高额回报为诱饵，向社会非法吸存，谨防上当受骗……”近日，很多市民都陆续收到过类似的警示短信。
这些短信是由省金融办发出的，旨在提醒社会公众，通过合法渠道投资理财，警惕非法集资。这样的短信，省金融办仅今年以来，就向全省2000多万手机用户普发了两次。
近年来，以高额吸存、连锁加盟等为诱饵，诈骗群众钱财的涉众型经济犯罪呈增加趋势。公安机关虽全力侦破，但有犯罪嫌疑人将资金挥霍或转移，使投资者蒙受巨大损失。
非法集资危害群众利益，给社会带来不稳定因素。如何引导群众增强法律意识、风险意识和识别能力，有效防范和打击非法集资犯罪活动，成了政府不可推卸的责任。一年内普发了四千多万条短信，围堵非法集资，正是体现了政府的责任。
“委托投资”跨省吸存
4个月卷走4000多万
黑龙江省某投资股份有限公司，号称下辖房地产、物业管理等4家全资子公司，注册资金3500万元。今年5月起，该公司以投资房地产、高科技、矿产资源开发的名义，采取人串人的传销方式，将非法集资之手伸向我省。
该公司抛出的诱饵是：只要投资人与其签订“委托投资协议”，约定4个月为一个投资周期，每投资1万元，前3个月每月可获红利8%，第4个月即可返还本金。照此算来，即使不算复利，1万元在4个月后也会变成12400元。
公司规模大、回报这么高，如果投资一定会大赚一笔。这一消息在我省鄂东地区民间迅速传播开来，一些手中有点闲钱的人，开始蠢蠢欲动。
家住黄石市的甄东（化名），是个比较谨慎的人。他听到该公司的宣传后，觉得投资回报太高，使人不能相信。于是，他专程前往黑龙江，到该公司实地考察了一番，该公司向他承诺，帮助公司发展业务，还可按级别和业绩获得返点。
在利润诱惑下，甄东考察归来后，将所有资产都投入该公司，并不断地发展下线。此后不久，他被发展成为该公司驻我省某市市场办事处负责人之一。
短短4个月时间，该组织就变相吸收公众存款达4000余万元，涉及该市500多人。目前，警方已就此案展开调查。
警示一
省处置非法集资办公室有关负责人介绍，省外一些实业或投资公司采取地下传销方式、跨省吸收公众存款，是当前我省非法集资案件的一个新特点。“非法集资往往披着合法的外衣，且隐蔽性、欺骗性强、潜伏期长，只要集资者资金链不断，投资者出于侥幸心理一般不会投诉。因此，该公司在我省其它地区涉嫌从事非法集资究竟涉及多少人、涉及多少金额，目前很难发现和估计。”
非法集资就像一只不断膨胀的气球，总有一天是要吹爆的。因此，投资人或非法集资参与者应当及时向有关行业主（监）管部门投诉、举报、揭露，争取“打早打小”，以免更多市民受骗。
两枚“超市筹建处”专用章
“募”走“股金”600余万
今年8月已被移送起诉的蕲春县无业人员王明（化名），自己刻了两枚图章：湖北××超市筹建处黄州总部财务专用章、湖北××超市蕲春筹建处财务专用章。
2006年初，王明拿着这两枚图章以及自制的收款收据，网络了一批“骨干”，并开始在黄冈、蕲春等地向公众“募股”：每3000元为一股，半年为一期，每月返300元，第六个月除返还本金外，还可获利780元。对业务骨干还实行凭单奖励，每股奖业务费100元。
王明等人以老干部、下岗职工为目标，聘请当地有影响、有口碑的名人积极宣传造势，采取亲套亲、邻连邻、熟人骗熟人的方法募股。为增加欺骗性，他们还以招收兼职业务员为名，与被募股人员签订劳动合同。
仅2006年2月-4月，他们共吸收蕲春、黄冈两地181户投资人现金617万元。这些投资款大多被“骨干们”侵吞，王明作为核心组织者，累计获得提成40万元。经过两年多的侦查，公安部门追回了392万元赃款。但按相关规定，投资人只能按追回款的比例，拿回部分本钱。
警示二
省处置非法集资办公室有关负责人指出，股金与存款的根本区别在于：不确定期限、无固定回报、不能退股或还本，只能定期分红、转让。这个案例中的犯罪嫌疑人不过是打着“募股”的幌子，从事变相非法集资。
超市向内部职工募资
演变成非法吸收公众存款
神农架某超市开业不到半年，便出现了经营困难、流动资金不足等问题。2006年10月，该超市负责人便想了个“妙招”：向内部职工募集资金，按月息2%支付利息，期限长短不等。随后，规模不断扩大，并逐步向社会公众募集资金。截至去年10月底，该超市共募集资金1000余万元，集资人达290多户。
由于承诺的高额利息无法兑现，引起了集资人极大不满，有人便向公安机关举报。去年底，当地公安机关通过查封资产变现、网点招商、追缴赃款赃物等途径，共追回资金360多万元，已于今年1月、8月，分别按相应比例清退给集资人。
警示三
“非法集资不受法律保护，政府不会为此买单，投资人必须树立风险自担的意识。”省处置非法集资办公室这位负责人介绍，确有一些中小企业融资难，希望通过民间融资来渡过难关，却因对市场前景、企业管理能力的错误估计，造成资金不能产生预期效益，不得不将融资行为向社会蔓延，“雪球”越滚越大，最终“不小心”沦为非法吸收公众存款的行为。
这位负责人还认为，中小企业融资难是一个普遍问题。作为银行，应当转变观念、创新机制和信贷模式，不断改进对中小企业的融资服务。同时，对于众多的中小企业主，应学习掌握一些金融知识和相关法规，即使通过民间渠道寻求融资也要格外谨慎，注意遵循相关法律法规，以避免“不小心”演变为非法集资。
境外基金每月返利25%？
超额回报市民莫轻信
去年8月，我省十堰市武当山居民许某到当地警方报案称：经人介绍网络购买“瑞士共同基金”，先后投入51万余元，已回收部分本金和利润15万余元。8月18日，基金组织网络中断无法正常运营，其剩余的 36万不能回收，怀疑被骗。之后，陆续又有100余人报案称被骗，涉案金额达数百万元。
该局迅速成立专案组侦查，经查实，“瑞士共同基金”是以境外基金为名义、以互联网络为平台、以高额利润回报为诱饵、以诈骗钱财为目的的非法传销组织。“瑞士共同基金”号称成立于1948年，总部设在瑞士首都伯尔尼，1999年总部迁到多米尼加。到2005年，该基金协助全球投资者管理资金达到90亿美元。
该基金以互联网为平台，广泛宣传高额投资回报：花1000美元购买一份“瑞士共同基金”，每月可获返利25%。投资人购买一份即可发展下线，下线投资额的10%将由该组织直接打入介绍人账户。
2006年10月、11月，犯罪嫌疑人张某安排吴某、陈某在武当山经营“瑞士共同基金”并成为其下线。至2007年8月，吴、陈二人在武当山共发展200余人，进行“瑞士共同基金”的投资，涉案金额达数百万元。
警示四
“天上不会掉馅饼，回报过高，投资人就得多个心眼。”这位负责人介绍，尽管非法集资的形式不断变换、花样不断翻新，但一般有四个特征：未经有关部门依法批准；面向社会不特定对象集资；披着合法的外衣，以投资项目或工程（如境外基金、高科技或农林业项目）等名义集资；承诺高额回报还本付息。
面对投资理财的高额利诱，只有擦亮眼睛、捂紧口袋、审慎行事，才能免遭骗局。如碰到高回报的投资项目，建议市民看看清楚是否取得有关部门批准的经营资格、是否涉嫌变相非法集资，想想明白高额投资回报来自哪里、自己能否承担投资风险等。