本报记者/李静

　　他故作神秘，行骗手法与各类非法集资案件如出一辙

　　近日，美国纳斯达克证券交易所前董事会主席伯纳德·马多夫，因涉嫌设计金字塔式投资骗局被捕。这起诈骗案涉案金额高达500亿美元，规模之大令全球金融界震惊。有人据此认为，这很可能是国际诈骗史上最大的骗局。

　　传奇人物清晨被捕

　　1999年，马多夫站在他办公室的交易厅，接受记者拍照，办公室的规模相当唬人

　　12月11日清晨8时30分，两名联邦调查局探员来到马多夫位于纽约曼哈顿的豪华公寓，以涉嫌金融欺诈的罪名将其逮捕。消息经媒体报道后，许多投资者大惊失色。

　　马多夫是华尔街的传奇人物，这位学法律出身的犹太金融奇才于上世纪60年代投资5000美元，创办了伯纳德·马多夫投资证券公司，主要从事股票买卖的中介业务。公司逐渐发展壮大，进入20世纪后被誉为纳斯达克证券交易所三大上市咨询的经纪公司之一，以及纽约证券交易所第三大经纪公司，曾经为苹果、eBay和戴尔等大企业提供过服务。该公司还积极促成了纳斯达克证券交易所的发展，马多夫还一度担任交易所董事会主席。

　　美国媒体评论说，马多夫创立的公司对构建华尔街的金融体系发挥了重要作用，“在华尔街，他的名字就是传奇”。在被捕前，现年70岁的马多夫可谓早已进入“人生得意，享受之时”的阶段。他在纽约州的长岛北岸和南岸各有一套住宅，并且在纽约市中心的曼哈顿拥有一套价值500万美元的公寓。此外，他还在佛罗里达的棕榈湾和法国购置了别墅。名车、游艇更是不在话下。

　　金融危机加快东窗事发

　　令马多夫这样一位金融巨头轰然倒下的，是公司开展的投资管理咨询业务。马多夫经营的对冲基金业务专门为高端客户服务，面对的全是富翁和对冲基金。据说，想成为马多夫的客户很不容易，除了有钱，还要有人介绍。然而就是这样一个在圈内鼎鼎大名的投资机构，据美国检查机构说，竟然完全建立在欺诈的基础上。

　　有关检查官的起诉文件说，马多夫采取的是典型的拆东墙补西墙的手段来从客户手里圈钱，西方称为“庞氏骗局”。这种手法与中国的各类非法集资案件同出一源。在这类案件中，诈骗者不断以高额回报引诱受害者投资，用新吸纳的资金来支付先前投资者的本金或者利息，由于“信誉”良好，投资人越来越多。随着雪球越滚越大，等到新增资金无法填补缺口之日，就是东窗事发之时。

　　马多夫凭借过人的声望和高超的金融手段，原本可以让自己的骗局维持更长的时间，然而不幸的是，他碰上了这场百年难遇的金融危机。危机促使许多投资人赎回购买的对冲基金，以降低投资风险。马多夫案件的检查官在起诉文件中说，本月初，马多夫对公司一名高级管理人员说，客户们要求赎回70亿的资金，他已经很难弄到这么大一笔钱。

　　这一切不过是个大谎言

　　马多夫在接受联邦调查局探员的询问时，对自己的欺诈事实供认不讳。他承认，一切全都是他的过错，他“以根本不存在的钱来支付投资者”，令投资者蒙受了巨大损失，而自己的公司已经破产，根本无法维持下去。被捕当天下午，马多夫被带到联邦法院讯问，他表示不会为自己做无罪辩护。

　　起诉文件说，马多夫10日曾经告诉公司的高层：“这一切不过是个大谎言，基本上是个巨大的庞氏骗局。”

　　在以曼哈顿的豪华公寓作保、通过签署债契的形式交付了价值1000万美元保释金后，马多夫得以取保候审。步出曼哈顿法院的时候，面对纷纷提问的记者，他头也不抬，浑身颤抖。然而马多夫的律师说，马多夫“是金融服务行业长期以来的一位领航人物，我们将尽力来应对这一系列的不幸事件”。检方指控马多夫犯证券欺诈罪，令投资者蒙受大约500亿美元的损失。一旦罪名成立，他有可能被判20年监禁和500万美元罚款。

　　目前，伯纳德·马多夫投资证券公司的网站上，只剩下了漆黑背景中的几行声明：“纽约南区地区法院法官……已经任命李·理查德担任伯纳德·马多夫投资证券公司的资产和账户接收人……”

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