东莞警方破获一宗贩卖银行卡案

　　市民贪小利出售个人银行卡成帮凶

　　诈骗步骤：

　　1.购卡：以210到300元不等收购银行卡。

　　2.出售：以350元到500元不等转卖给诈骗集团。

　　3.诈骗：开通网上银行，以电话诈骗的方式要求受害人转账到银行卡上。

　　4.逃脱：诈骗成功后，立即把钱从购买的银行卡上转到自己账户上，扔掉购买的银行卡，逃避警方追查。

　　“先生，我是移动公司的员工，您的电话欠费2000元，您可以通过转账方式交费”……相信很多市民都接到过陌生号码打来的类似诈骗电话，不少市民最终上当受骗损失惨重。

　　犯罪分子转账使用的银行卡从何而来呢？近日，东莞警方破获了一宗贩卖银行卡案件：张某以210元~300元不等的价格向市民或中间人收购银行卡，然后把这些银行卡贩卖给诈骗集团从中牟取暴利。

　　文/记者唐红杰 通讯员范汉平、宋云花

　　购卡：

　　贩卖银行卡给诈骗集团

　　今年36岁的张某是台湾人。从2009年4月开始，张某联系到身边的朋友，以办理其他业务为名，许诺支付几百元的费用，骗取他们的身份证信息和银行卡信息。另外，张某还联系到一些中间人，以几百元的价格从中间人手里收购银行卡。

　　不少市民由于防范意识淡薄，或认为废弃的银行卡没有用，在金钱的诱惑下，把银行卡卖给了张某。张某在以210元~300元不等的价格收购银行卡后，以350元~500元不等的价格卖给台湾一个诈骗集团，从中牟利。

　　诈骗：

　　用收购银行卡诈骗避风险

　　张某的“生意”越做越大，他又雇用陈某，帮其整理银行卡。

　　张某在低价购买到银行卡之后，一方面把这些银行卡信息转卖给台湾诈骗集团，同时，也利用购买的银行卡信息开通网上银行服务，在厚街大肆诈骗。

　　“先生，我是移动公司的员工，您的电话欠费2000元，您可以以转账方式交费”、“小姐，我是某某银行的员工，您的银行账户存在异常，现在帮您转接到公安局查询”……

　　张某就是利用这种电话诈骗的方式，和同伙一起层层设套，最终让受骗市民把钱转到自己的银行卡上。张某在诈骗成功后，立即让陈某出面把银行卡的钱转到自己的账户上。

　　法院介绍说，张某转账使用的银行卡正是花钱购买来的银行卡，利用以他人名义开户的银行卡规避被抓获的风险。

　　归案：

　　勾结银行职员办卡被抓

　　除了在社会上直接收购银行卡之外，2009年6月底，陈某又取得了某银行工作人员潘某（另案处理）的信任，随后陈某交给潘某一张收购来的身份证，潘某违规操作，用这张身份证帮陈某办理了10张银行卡，以每张200元的价格卖给了张某。

　　很快，银行管理人员发现了潘某用一张身份证违规办理多张银行卡的情况，随即报警。根据潘某的供述，警方顺藤摸瓜很快将张某和陈某监控起来，了解到两人利用银行卡诈骗的事实。

　　2009年7月5日，公安机关在厚街抓获张某和陈某，从张某住处搜出4张银行卡清单，清单上共有100张银行卡号码，都是卖给台湾诈骗集团的。随后，警方又从陈某住处缴获了59张银行卡。

　　法院宣判：

　　妨害银行卡管理获刑五年

　　今年6月，该案在东莞市第二法院开庭审理。法院审理认为，张某和陈某明知是他人的银行卡仍然购买和出售，数额巨大，两人的行为都已构成妨害银行卡管理罪。最终，法院分别判处张某有期徒刑五年，并处罚金3万元，判处陈某有期徒刑四年六个月，并处罚金2.5万元。

　　法官提醒市民，因贪图小利，将自己的银行卡卖给他人的做法，不仅很可能是为诈骗团伙助纣为虐，也会危害自己的信用记录。